Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο συμφωνούν να δημιουργήσουν νέα αρχή

Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία για τη δημιουργία μιας νέας ευρωπαϊκής αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA) - το κεντρικό στοιχείο της δέσμης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η οποία στοχεύει στην προστασία των πολιτών της ΕΕ και του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ από ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η AMLA θα έχει άμεσες και έμμεσες εποπτικές εξουσίες σε υπόχρεες οντότητες υψηλού κινδύνου στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Αυτή η συμφωνία αφήνει εκτός απόφασης για την τοποθεσία της έδρας του πρακτορείου, ένα θέμα που συνεχίζει να συζητείται σε ξεχωριστό κομμάτι.

Δεδομένης της διασυνοριακής φύσης του οικονομικού εγκλήματος, η νέα αρχή θα ενισχύσει την αποτελεσματικότητα του πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), δημιουργώντας έναν ολοκληρωμένο μηχανισμό με τις εθνικές εποπτικές αρχές για να διασφαλίσει ότι οι υπόχρεες οντότητες συμμορφώνονται με Υποχρεώσεις που σχετίζονται με AML/CFT στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η AMLA θα έχει επίσης υποστηρικτικό ρόλο σε σχέση με μη χρηματοπιστωτικούς τομείς, να συντονίζει τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών στα κράτη μέλη.

Εκτός από τις εποπτικές εξουσίες και προκειμένου να διασφαλιστεί η συμμόρφωση, σε περιπτώσεις σοβαρών, συστηματικών ή επαναλαμβανόμενων παραβιάσεων των άμεσα εφαρμοστέων απαιτήσεων, η Αρχή θα επιβάλει χρηματικές κυρώσεις επί των επιλεγμένων υπόχρεων φορέων.

Εποπτικές εξουσίες

Η προσωρινή συμφωνία προσθέτει εξουσίες στην AMLA εποπτεύει άμεσα ορισμένων τύπων πιστωτικών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης, εάν θεωρούνται υψηλού κινδύνου ή λειτουργούν διασυνοριακά.

Η AMLA θα πραγματοποιήσει α επιλογή πιστωτικών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που αντιπροσωπεύουν υψηλό κίνδυνο σε πολλά κράτη μέλη. Οι επιλεγμένοι υπόχρεοι φορείς θα εποπτεύονται από κοινές εποπτικές ομάδες με επικεφαλής την AMLA που μεταξύ άλλων θα διενεργούν αξιολογήσεις και επιθεωρήσεις. Η συμφωνία αναθέτει την εξουσία σε εποπτεύει έως και 40 ομάδες και οντότητες στην πρώτη διαδικασία επιλογής.

Για μη επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες, η εποπτεία AML/CFT θα παραμείνει κατά κύριο λόγο σε εθνικό επίπεδο.

Διαφήμιση

Για την μη χρηματοπιστωτικού τομέα, η AMLA θα έχει υποστηρικτικό ρόλο, διενεργώντας ελέγχους και διερευνώντας πιθανές παραβιάσεις στην εφαρμογή του πλαισίου AML/CFT. Η AMLA θα έχει την εξουσία να εκδίδει μη δεσμευτικές συστάσεις. Οι εθνικές εποπτικές αρχές θα μπορούν να ιδρύσουν εθελοντικά ένα κολέγιο για μια μη χρηματοοικονομική οντότητα που δραστηριοποιείται διασυνοριακά, εάν κριθεί απαραίτητο.

Η προσωρινή συμφωνία επεκτείνει το εύρος και το περιεχόμενο της εποπτικής βάσης δεδομένων της AMLA ζητώντας από την Αρχή να δημιουργήσει και να διατηρεί ενημερωμένη μια κεντρική βάση δεδομένων πληροφοριών σχετικές με το σύστημα εποπτείας για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης και καταπολέμηση της χρηματοδότησης.

Στοχευμένες οικονομικές κυρώσεις

Η Αρχή θα παρακολουθεί ότι οι επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες έχουν θεσπίσει εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες για να διασφαλίσει την εφαρμογή στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων δεσμεύσεων και κατασχέσεων περιουσιακών στοιχείων.

Διακυβέρνηση

Η AMLA θα έχει ένα γενικό συμβούλιο που θα αποτελείται από εκπροσώπους των εποπτών, μια Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφορίας από όλα τα κράτη μέλη και ένα εκτελεστικό συμβούλιο, που θα είναι το διοικητικό όργανο της AMLA, που θα αποτελείται από τον πρόεδρο της Αρχής και πέντε ανεξάρτητα μέλη πλήρους απασχόλησης.

Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο αφαίρεσαν το δικαίωμα αρνησικυρίας της Επιτροπής σε ορισμένες από τις εξουσίες του εκτελεστικού συμβουλίου, ιδίως τις δημοσιονομικές του εξουσίες.

Καταγγελία

Η προσωρινή συμφωνία εισάγει έναν ενισχυμένο μηχανισμό καταγγελίας. Όσον αφορά τις υπόχρεες οντότητες, η AMLA θα ασχολείται μόνο με αναφορές που προέρχονται από τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Θα μπορεί επίσης να παρακολουθεί αναφορές από υπαλλήλους των εθνικών αρχών.

Διαφωνίες

Η AMLA θα έχει την εξουσία να επιλύει διαφωνίες με δεσμευτικό αποτέλεσμα στο πλαίσιο των σχολών του χρηματοπιστωτικού τομέα και, σε κάθε άλλη περίπτωση, κατόπιν αιτήματος μιας χρηματοπιστωτικής εποπτικής αρχής.

Κάθισμα AMLA

Το Συμβούλιο και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο διαπραγματεύονται επί του παρόντος τις αρχές της διαδικασίας επιλογής της έδρας της νέας Αρχής. Μόλις συμφωνηθεί η διαδικασία επιλογής, θα ολοκληρωθεί η διαδικασία επιλογής για την έδρα και η τοποθεσία θα εισαχθεί στον κανονισμό.

Τα επόμενα βήματα

Το κείμενο της προσωρινής συμφωνίας θα οριστικοποιηθεί τώρα και θα παρουσιαστεί στους εκπροσώπους των κρατών μελών και στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο για έγκριση. Εάν εγκριθεί, το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο θα πρέπει να εγκρίνουν επίσημα τα κείμενα.

Οι διαπραγματεύσεις μεταξύ του Συμβουλίου και του Κοινοβουλίου σχετικά με τον κανονισμό σχετικά με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τον ιδιωτικό τομέα και την οδηγία για τους μηχανισμούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εξακολουθούν να βρίσκονται σε εξέλιξη.

Ιστορικό

Στις 20 Ιουλίου 2021, η Επιτροπή παρουσίασε τη δέσμη νομοθετικών προτάσεών της για την ενίσχυση των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Αυτό το πακέτο αποτελείται από:

• κανονισμός για τη σύσταση μιας νέας αρχής της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA), η οποία θα έχει την εξουσία να επιβάλλει κυρώσεις και κυρώσεις
• κανονισμός για την αναδιατύπωση του κανονισμού για τις μεταφορές κεφαλαίων, ο οποίος αποσκοπεί στο να καταστήσει τις μεταφορές κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων πιο διαφανείς και πλήρως ανιχνεύσιμες
• κανονισμός για τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τον ιδιωτικό τομέα
• οδηγία για τους μηχανισμούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Το Συμβούλιο και το Κοινοβούλιο κατέληξαν σε προσωρινή συμφωνία για τον κανονισμό για τις μεταφορές κεφαλαίων στις 29 Ιουνίου 2022.

• Πρόταση της Επιτροπής για την AMLA
• Πρόταση της Επιτροπής για τον κανονισμό AML
• Πρόταση της Επιτροπής σχετικά με την οδηγία AML
• Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Επετεύχθη προσωρινή συμφωνία για τη διαφάνεια των μεταφορών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης (δελτίο τύπου, 29 Ιουνίου 2022)
• Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (προηγούμενες πληροφορίες)

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: