Ψηφοφορία στην Ολομέλεια: Αυστηρότεροι κανόνες της ΕΕ σχετικά με την #MoneyLaundering και την #TerrorismFinancing

Εάν εγκριθεί από τους ευρωβουλευτές, η νέα οδηγία θα αποτρέψει τη χρήση του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ για τη χρηματοδότηση εγκληματικών δραστηριοτήτων. Θα απαγόρευε επίσης τη μεγάλης κλίμακας απόκρυψη κεφαλαίων και θα επιφέρει μεγαλύτερη διαφάνεια όσον αφορά την πραγματική ιδιοκτησία εταιρειών και καταπιστεύματα.

Προηγουμένως, τα μητρώα των πραγματικών ιδιοκτητών των εταιρειών ήταν προσβάσιμα μόνο σε όσους μπορούσαν να αποδείξουν έννομο συμφέρον, για παράδειγμα δημοσιογράφους και ΜΚΟ. Σύμφωνα με τη νέα νομοθεσία, θα είναι προσβάσιμα σε όλους και τα εθνικά μητρώα θα διασυνδέονται για να διευκολύνουν τη συνεργασία μεταξύ των κρατών μελών.

«Κρατήστε τα βρώμικα χρήματα μακριά από το ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα»

Οι νέοι κανόνες περιλαμβάνουν επίσης διατάξεις για μητρώα των πραγματικών ιδιοκτητών καταπιστεύματος και μητρώο τραπεζικών λογαριασμών και θυρίδων. Κοινός συγγραφέας του έκθεση του Κοινοβουλίου για το θέμα Krišjānis Kariņš εξήγησε: «Εάν η Europol αναζητά εγκληματία σε ένα κράτος μέλος, θα μπορεί να δει σε ποιες άλλες χώρες έχει λογαριασμούς αυτό το άτομο».

Ο Λετονός βουλευτής του ΕΛΚ πρόσθεσε: «Ο στόχος είναι να κρατήσουμε τα βρώμικα χρήματα έξω από το ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα. Οι τράπεζες πρέπει να γνωρίζουν ποιος βρίσκεται πίσω από κάθε λογαριασμό. Υπάρχουν δύο προβλήματα με τα βρώμικα χρήματα. το ένα είναι ότι καταστρέφει την οικονομία και το άλλο ότι μπορεί να χρηματοδοτήσει την τρομοκρατία».

Τρομοκρατία σε κορδόνι

Διαφήμιση

Συγγραφέας Τζούντιτ Σαρτζεντίνι των Πρασίνων/EFA είπε: «Κάναμε σαφές ότι εάν δεν θέλετε να δείξετε ποιος είναι ο ιδιοκτήτης, θα είναι δύσκολο να κάνετε επιχειρήσεις στην Ευρώπη». Ο Ολλανδός ευρωβουλευτής σημειώνει επίσης ότι στην Ευρώπη σήμερα είναι δυνατό να χρηματοδοτηθεί η τρομοκρατία «στα κορδόνια»: «Νοικιάζετε ένα αυτοκίνητο ή μπορείτε ακόμη και να κλέψετε ένα αυτοκίνητο και πέφτετε πάνω σε ένα πλήθος ανθρώπων. Αυτό δεν κοστίζει χρήματα, το μόνο που κοστίζει είναι η πληρωμή μισθών στους μαχητές του Ισλαμικού Κράτους».

Ο Kariņš επισημαίνει ότι οι πηγές χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι πολλές: «Είναι μέσω της παράνομης δραστηριότητας, των χρημάτων που προέρχονται από τη μαύρη αγορά, του εμπορίου παράνομων αγαθών, όπλων ή λαθρεμπορίας ανθρώπων. Αυτά τα χρήματα μπαίνουν στο ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα και ξεπλένονται».

Προπληρωμένες κάρτες και κρυπτονομίσματα

Οι νέοι κανόνες θα μειώσουν το όριο για την ταυτοποίηση των κατόχων ανώνυμων προπληρωμένων καρτών από 250 ευρώ σε 150 ευρώ. Ο Sargentini επισημαίνει ότι αυτή η αλλαγή ήταν τεράστιας σημασίας για τις εθνικές αρχές: «Οι γαλλικές αρχές επέμειναν, λέγοντας ότι τα ενοικιαζόμενα αυτοκίνητα που χρησιμοποιούνται σε επιθέσεις στη Γαλλία πληρώθηκαν με ανώνυμες κάρτες».

Η νέα νομοθεσία θα απαιτεί επίσης από τις πλατφόρμες ανταλλαγής εικονικών νομισμάτων και τους παρόχους πορτοφολιών θεματοφύλακα να ασκούν τη δέουσα επιμέλεια και να τερματίζουν την ανωνυμία που σχετίζεται με τέτοιες ανταλλαγές. «Τώρα λέμε ότι οι πάροχοι πλατφορμών και όσοι διατηρούν bitcoin στο πορτοφόλι τους πρέπει να γνωρίζουν τους πελάτες τους όπως και οι τράπεζες. Είναι αρκετά επαναστατικό», εξηγεί ο Sargentini.

Ο Kariņš σημειώνει ότι οι ιδιοκτήτες κρυπτονομισμάτων θα θελήσουν να τα μετατρέψουν σε ευρώ εάν θέλουν να αγοράσουν κάτι: «Τότε θα εισέλθουν τα κρυπτονομίσματα στο ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα και σε αυτό το σημείο θέλουμε οι τράπεζες να ρωτήσουν ποιος είναι αυτός ο πελάτης και από πού προέρχονται τα [εικονικά] χρήματα».

Η νέα νομοθεσία στοχεύει στο κλείσιμο της χρηματοδότησης του εγκλήματος χωρίς να παρεμποδίζει την κανονική λειτουργία των χρηματοπιστωτικών αγορών και των συστημάτων πληρωμών, όπως οι προπληρωμένες χρεωστικές κάρτες. «Ο στόχος είναι να δημιουργηθούν προβλήματα στους εγκληματίες αλλά όχι στους απλούς και έντιμους Ευρωπαίους», λέει ο Karinš. «Δεν θέλουμε να σπρώξουμε τους ανθρώπους πίσω στα μετρητά», προσθέτει ο Sargentini.

Τα επόμενα βήματα

 Το τελικό κείμενο της οδηγίας, το οποίο αποτέλεσε αντικείμενο άτυπης συμφωνίας μεταξύ του Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, θα υποβληθεί σε ψηφοφορία στην ολομέλεια στις 19 Απριλίου. Μόλις τεθεί σε ισχύ, τα κράτη μέλη θα έχουν στη διάθεσή τους 18 μήνες για να εξασφαλίσουν τη συμμόρφωση.

Κάντε κλικ εδώ για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις προσπάθειες του Κοινοβουλίου για την αντιμετώπιση της τρομοκρατίας.