Η μαύρη λίστα της ΕΕ για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος είναι μια άσκηση ματαιότητας – και αδικαιολόγητου εκφοβισμού

Στα έξι χρόνια ύπαρξής του, ο κατάλογος της ΕΕ με τις «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου» δεν έχει κάνει πολλά πέρα ​​από το να παπαγαλίσει το έργο των καθιερωμένων φρουρών για το ξέπλυμα χρήματος – εκτός από μερικές, φαινομενικά εσκεμμένες αποχωρήσεις. Μερικές από αυτές τις μαύρες λίστες προκαλούν πραγματική ζημιά, γράφει ο Sela Molisa, πρώην βουλευτής και υπουργός στη Δημοκρατία του Βανουάτου και πρώην Διοικητής του Ομίλου της Παγκόσμιας Τράπεζας για το Βανουάτου.

Αν και το ευρύ κοινό μπορεί να μην γνωρίζει πολλά για την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), είναι ο μοναδικός σημαντικότερος θεσμός στον κόσμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ή AML/CFT).

Η FATF, που ιδρύθηκε το 1989 από την G7 και στεγάζεται στον ΟΟΣΑ στο Παρίσι, περιλαμβάνει 37 χώρες μέλη, 2 οργανισμούς μέλη (ένας εκ των οποίων είναι η ΕΕ) και αμέτρητα συνδεδεμένα μέλη και οργανώσεις παρατηρητές. Επιφορτισμένη με τον καθορισμό ελάχιστων απαιτήσεων και την προώθηση των βέλτιστων πρακτικών στον τομέα του AML/CFT για τις παγκόσμιες αγορές, η FATF διατηρεί δύο λίστες παρακολούθησης των δικαιοδοσιών που δεν πληρούν αυτά τα πρότυπα, ταξινομημένα είτε ως «υψηλού κινδύνου» ή «υπό αυξημένη παρακολούθηση». Τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στον κόσμο βασίζονται σε αυτές τις λίστες για τους ελέγχους συμμόρφωσής τους, από τοπικές τράπεζες και παρόχους πληρωμών μέχρι το BIS, το ΔΝΤ και την Παγκόσμια Τράπεζα. Οι προσθήκες και οι αποσύρσεις από αυτούς τους καταλόγους αποφασίζονται μετά διεξοδικές και εντατικές αμοιβαίες αξιολογήσεις, και έχουν σημαντικές συνέπειες για τις προοπτικές του διεθνούς εμπορίου και τις οικονομικές προοπτικές των στοχευμένων δικαιοδοσιών.

Τρέλα στη μέθοδο

Ενώ η FATF κάνει αναμφισβήτητα καλή δουλειά στην αστυνόμευση των χρηματοπιστωτικών αγορών, το 2016 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή αποφάσισε να δημιουργήσει τη δική της, ξεχωριστή λίστα "τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου" για σκοπούς AML/CFT. Στην αρχή ήταν ακριβές αντίγραφο των λιστών της FATF. η Επιτροπή εισήγαγε στη συνέχεια τη δική της μεθοδολογία το 2018, η οποία αναθεωρήθηκε το 2020 ως «προσέγγιση δύο επιπέδων» με «οκτώ δομικά στοιχεία», διασφαλίζοντας ισχυρό, αντικειμενικό και διαφανή έλεγχο. Όσο ψηλόμυαλο κι αν ακούγεται αυτό, η λίστα που προκύπτει συνεχίζει να παραμένει σταθερά παρόμοια με τα ευρήματα της FATF, όπως έκανε όλα αυτά τα χρόνια – με μερικές αξιοσημείωτες εξαιρέσεις.

In την τρέχουσα επανάληψη του (Ιανουάριος 2022), η ευρωπαϊκή λίστα περιλαμβάνει 25 δικαιοδοσίες, όπως ακριβώς και οι τρέχουσες λίστες της FATF (Μάρτιος 2022). Μόνο τέσσερα ονόματα εμφανίζονται στη λίστα της ΕΕ, αλλά όχι στη λίστα της FATF – Αφγανιστάν, Τρινιντάντ & Τομπάγκο, Βανουάτου και Ζιμπάμπουε – και άλλα τέσσερα απουσιάζουν από τη λίστα της ΕΕ – Αλβανία, Μάλτα, Τουρκία και Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα.

Ενώ η FATF τεκμηριώνει κάθε καταχώριση και διαγραφή με απόλυτη σαφήνεια, δεν μπορεί να ειπωθεί το ίδιο για την Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Όποιος προσπαθεί να κατανοήσει το σκεπτικό του για αυτές τις οκτώ εξαιρέσεις συναντά έναν λαβύρινθο βυζαντινής πολυλεκτικότητας που ποτέ δεν οδηγεί σε πραγματική κατανόηση. Το σκεπτικό είναι διαδικτυακό για να το δουν όλοι, αλλά ακόμη και ο πιο έμπειρος τεχνοκράτης θα ταραζόταν προσπαθώντας να το αποκρυπτογραφήσει.

Διαφήμιση

Η περίεργη περίπτωση του Βανουάτου

Ας δούμε την περίπτωση του Βανουάτου, ενός μικροσκοπικού, φτωχού νησιωτικού έθνους 300,000 κατοίκων που είναι πασπαλισμένο μεταξύ των Φίτζι, της Νέας Καληδονίας και των Νήσων Salomon. Κατά τη διάρκεια μιας αξιολόγησης που είχε εξουσιοδοτηθεί από την FATF το 2015, φάνηκε ότι η χώρα υστερούσε στις δεσμεύσεις της για την καταπολέμηση της καταπολέμησης του χρήματος και καταπολέμηση της καταπολέμησης της χρησιμότητας, και ενώ δεν είχε αναφερθεί κανένα περιστατικό μέχρι εκείνη τη στιγμή, η FATF κατέταξε προσεκτικά το Βανουάτου ως «υπό αυξημένη παρακολούθηση».

Ως υπανάπτυκτη χώρα, το Βανουάτου έχει πολλές πιεστικές προτεραιότητες, ξεκινώντας από την επείγουσα ανάγκη ανάπτυξης κατάλληλων υποδομών, υγειονομικής περίθαλψης και εκπαίδευσης, και ανέκαμψε εκείνη τη χρονιά από τον εξαιρετικά καταστροφικό κυκλώνα Παμ. Ωστόσο, οι ηγέτες της γνώριζαν ότι η εισαγωγή στη FATF δεν είναι μικρή υπόθεση και η κυβέρνηση συσπειρώθηκε μαζί με τον χρηματοπιστωτικό κλάδο και ανέλαβε μια φιλόδοξη νομοθετική αναθεώρηση που δημιούργησε νέους θεσμούς επιφορτισμένους με την επιβολή αυστηρότερων ελέγχων για την καταπολέμηση της χρήσης αδρανείας. Μετά από επιτόπια επιθεώρηση, η FATF ικανοποιήθηκε και διαγράφηκε από το Βανουάτου τον Ιούνιο του 2018.

Ήταν περίπου την ίδια εποχή που η Ευρωπαϊκή Επιτροπή υιοθέτησε τη δική της μεθοδολογία για τη μαύρη λίστα για την καταπολέμηση του ξέσπασμα χρήματος και καταπολέμηση της καταπολέμησης του χρήματος και ενώ κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στον κόσμο έλαβε γνώση της απόφασης της FATF, οι Βρυξέλλες δεν το έκαναν – και το Βανουάτου έχει περιληφθεί στον κατάλογο της ΕΕ μέχρι σήμερα. .

Γραφειοκρατική αδιαφάνεια

Όσο εμπεριστατωμένη και αν είναι, η ευρωπαϊκή μεθοδολογία που κράτησε το Βανουάτου στη μαύρη λίστα δεν περιλάμβανε καμία άμεση αξιολόγηση ή αίτημα για πληροφορίες. ήταν μια μονομερής διαδικασία που έγινε στο κενό, εξ ολοκλήρου σε γραφείο των Βρυξελλών, χωρίς καμία επικοινωνία με τους ηγέτες της χώρας. Μόνο στα μέσα του 2020 η Επιτροπή υπέβαλε τελικά ανάλυση των προϋποθέσεων για τη διαγραφή του Βανουάτου από τη λίστα. αλλά το έγγραφο είχε βαρύνει με λανθασμένες δηλώσεις και, όταν πιέστηκαν για απαντήσεις, οι γραφειοκράτες έσυραν τα πόδια τους ενάμιση χρόνο πριν στείλουν ένα δεύτερο, ακόμη πιο μπερδεμένο σύγχυση συγκεχυτικών συστάσεων.

Μέχρι σήμερα, η διαδικασία που θα οδηγούσε στην απομάκρυνση του Βανουάτου από τη λίστα των ευρωπαϊκών χωρών υψηλού κινδύνου παραμένει άπιαστη. Τέσσερα χρόνια έχουν περάσει από τότε που η FATF και οι περισσότεροι παγκόσμιοι θεσμοί έκριναν ότι η χώρα συμμορφώνεται, αλλά οι Βρυξέλλες εξακολουθούν να αρνούνται να συμφωνήσουν και δίνουν ελάχιστες εξηγήσεις για το γιατί.

Το Βανουάτου δεν είναι το μόνο θύμα των μυστηριωδών τρόπων της Επιτροπής. Το Ιράκ είχε κάποτε την ίδια μοίρα – που διαγράφηκε από τη FATF με την ίδια απόφαση του 2018, αλλά παρέμεινε στη μαύρη λίστα της ΕΕ ούτως ή άλλως – μέχρι που τελικά έγινε ξεκάθαρο τον Ιανουάριο. Δύο μήνες αργότερα ήρθε ένα "Ουπς!" στιγμή για την Επιτροπή, όταν η Διεθνής Κοινοπραξία Ερευνητικών Δημοσιογράφων αποκάλυψε πώς ο γίγαντας των τηλεπικοινωνιών Ericsson πλήρωσε χρήματα προστασίας για να μεταφέρει εξοπλισμό μέσω εδάφους υπό τον έλεγχο του ISIS. Εν τω μεταξύ, δεν έχει αναφερθεί ποτέ καμία περίπτωση χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο Βανουάτου, ούτε ξέπλυμα βρώμικου χρήματος για αυτό το θέμα.

Ο τέλειος αποδιοπομπαίος τράγος

Το Βανουάτου είναι μια νέα χώρα – κήρυξε την ανεξαρτησία της από τη Βρετανία και τη Γαλλία μόλις πριν από 42 χρόνια – και μόλις πρόσφατα αποφοίτησε από το καθεστώς Λιγότερο ανεπτυγμένο. Το επόμενο λογικό βήμα στην ανάπτυξή της θα ήταν να διαφοροποιήσει την οικονομία της και να αυξήσει το πενιχρό ΑΕΠ της (επί του παρόντος κάτω από 1 δισ. δολάρια) συμμετέχοντας στο παγκόσμιο εμπόριο και προσελκύοντας ξένους επενδυτές. Όσο η ΕΕ επιμένει να παραπληροφορεί τους ξένους επενδυτές και τις ανταποκρίτριες τράπεζες ότι το Βανουάτου είναι καταφύγιο για ξέπλυμα μαύρου χρήματος και τρομοκράτες, ουσιαστικά την εμποδίζει να επιτύχει αυτούς τους στόχους – ακόμα χωρίς ξεκάθαρο δρόμο για διαγραφή μετά από τέσσερα χρόνια. 

Οι Βρυξέλλες μπορούν να κάνουν διακρίσεις κατά του Βανουάτου όσο το επιθυμούν, επειδή η μικρή χώρα είναι ο τέλειος αποδιοπομπαίος τράγος. δεν ανταποδίδει, δεν έχει συμμάχους και δεν προσλαμβάνει λομπίστες. Είναι ένα ειρηνικό έθνος που υποφέρει στη σιωπή. Αλλά οι ευρωπαίοι φορολογούμενοι θα ήταν φρόνιμο να ζητήσουν από τους γραφειοκράτες τους να δείξουν πώς ακριβώς ο κατάλογος τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου δεν αποτελεί άσκηση καθαρής ματαιότητας και σπατάλης – με μόνο επιβλαβείς επιπτώσεις στις φτωχές χώρες.

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: