Αυστηρότεροι κανόνες για το ξέπλυμα χρήματος για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η τέταρτη οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD) θα υποχρεώσει για πρώτη φορά τα κράτη μέλη της ΕΕ να τηρούν κεντρικά μητρώα πληροφοριών για τους τελικούς «ωφελούμενους» ιδιοκτήτες εταιρικών και άλλων νομικών προσώπων, καθώς και καταπιστεύματα. Αυτά τα κεντρικά μητρώα δεν προβλεπόταν στην αρχική πρόταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, αλλά συμπεριλήφθηκαν από τους ευρωβουλευτές στις διαπραγματεύσεις. Το κείμενο ορίζει επίσης συγκεκριμένες υποχρεώσεις αναφοράς για τράπεζες, ελεγκτές, δικηγόρους, κτηματομεσίτες και καζίνο, μεταξύ άλλων, για ύποπτες συναλλαγές που πραγματοποιούν οι πελάτες τους.'

Τα κεντρικά μητρώα θα είναι προσβάσιμα στις αρχές και τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών τους (χωρίς κανένα περιορισμό), σε «υποχρεωμένες οντότητες» (όπως τράπεζες που εκτελούν τα καθήκοντά τους «δέουσας επιμέλειας πελατών»), καθώς και στο κοινό (αν και η δημόσια πρόσβαση μπορεί να είναι υπόκειται σε ηλεκτρονική εγγραφή του ατόμου που το ζητά και σε χρέωση για την κάλυψη διοικητικών δαπανών). χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και σε βασικά αδικήματα που μπορεί να βοηθήσουν στη χρηματοδότησή τους, όπως η διαφθορά, τα φορολογικά εγκλήματα και η απάτη. Αυτά τα άτομα μπορούσαν να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες όπως το όνομα του πραγματικού δικαιούχου, ο μήνας και το έτος γέννησης, η εθνικότητα, η χώρα διαμονής και τα στοιχεία ιδιοκτησίας. Οποιαδήποτε εξαίρεση από την πρόσβαση που παρέχεται από τα κράτη μέλη θα είναι δυνατή μόνο "κατά περίπτωση, σε εξαιρετικές περιπτώσεις".

Οι πληροφορίες κεντρικού μητρώου για καταπιστεύματα θα είναι προσβάσιμες μόνο στις αρχές και τις υπόχρεες οντότητες.

Ειδικά μέτρα για «πολιτικά εκτεθειμένα» πρόσωπα

Το κείμενο διευκρινίζει τους κανόνες για τα «πολιτικά εκτεθειμένα» πρόσωπα, δηλαδή άτομα που διατρέχουν υψηλότερο από το συνηθισμένο κίνδυνο διαφθοράς λόγω των πολιτικών θέσεων που κατέχουν, όπως αρχηγοί κρατών, μέλη της κυβέρνησης, δικαστές ανωτάτου δικαστηρίου και μέλη του κοινοβουλίου. , καθώς και τα μέλη της οικογένειάς τους.

Όπου υπάρχουν επιχειρηματικές σχέσεις υψηλού κινδύνου με τέτοια άτομα, θα πρέπει να ληφθούν πρόσθετα μέτρα, π.χ. για τον προσδιορισμό της πηγής του πλούτου και της πηγής κεφαλαίων που εμπλέκονται, αναφέρει η οδηγία.

Διαφήμιση

Ανίχνευση μεταφορών κεφαλαίων

Οι ευρωβουλευτές ενέκριναν επίσης έναν κανονισμό για τις «μεταφορές κεφαλαίων», ο οποίος στοχεύει στη βελτίωση της ιχνηλασιμότητας των πληρωτών και των δικαιούχων και των περιουσιακών τους στοιχείων.

Τα επόμενα βήματα

Τα κράτη μέλη θα έχουν στη διάθεσή τους δύο χρόνια για να μεταφέρουν την οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην εθνική τους νομοθεσία. Ο κανονισμός για τις μεταφορές κεφαλαίων θα ισχύει άμεσα σε όλα τα κράτη μέλη 20 ημέρες μετά τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ.