Βγαίνοντας στο πλύσιμο: Πώς η Ευρώπη και ο κόσμος καταπολέμηση του ξεπλύματος χρημάτων

Γνώμη του Jim Gibbons

Αν το έγκλημα ήταν χώρα, θα ήταν μία από τις είκοσι πλουσιότερες στον κόσμο, ακριβώς μετά την Αυστραλία στον κατάλογο των πλούσιων της Παγκόσμιας Τράπεζας και υψηλότερη από την Ελβετία, τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα ή την Ολλανδία, για να αναφέρουμε μόνο μερικά. Σύμφωνα με εκτιμήσεις των Ηνωμένων Εθνών, οι εγκληματικές δραστηριότητες αποφέρουν παγκόσμιο ετήσιο κέρδος άνω των δύο τρισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. Αυτά είναι δύο με δώδεκα νότες μετά από αυτό και μια πινακίδα δολαρίου στο μπροστινό μέρος, ή στην προτιμώμενη σημείωση επιστημόνων και μαθηματικών, 2 Χ 10¹². Σκεφτείτε μόνο: δύο εκατομμύρια δολάρια. Κάθε χρόνο. Ισοδυναμεί με περίπου το 3.6% του παγκόσμιου ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος ή ελαφρώς περισσότερο από το σύνολο των οικονομιών του Βελγίου, της Σουηδίας, της Αυστρίας, της Δανίας και της Σιγκαπούρης. Ποιος είπε ότι το έγκλημα δεν πληρώνει;

Η μόνη διαφορά μεταξύ του εγκλήματος και των λιγότερο παράνομων δραστηριοτήτων είναι ότι οι εγκληματίες δεν μπορούν απλώς να μεταφέρουν τα παράνομα κέρδη τους στην τράπεζα και να τα καταχωρήσουν στον λογαριασμό κερδών και ζημιών τους. Πρέπει πρώτα να τους νομιμοποιήσουν συγκαλύπτοντας την καταγωγή τους. Η πρακτική είναι εξαιρετικά δύσκολο να εντοπιστεί και να αστυνομευτεί και είναι ένα τεράστιο πρόβλημα για την Ευρώπη και τον υπόλοιπο κόσμο, ειδικά σήμερα που διεκπεραιώνονται και εγκληματικά κέρδη για τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών ομάδων.

«Είναι γεγονός ότι η τρομοκρατία χρηματοδοτείται κυρίως με παράνομα μέσα», λέει ο Ivan Koedjikov, επικεφαλής του Τμήματος Δράσης κατά του Εγκλήματος του Συμβουλίου της Ευρώπης που εδρεύει στο Στρασβούργο. Λέει ότι τα ποσά που απαιτούνται για τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών ομάδων είναι γενικά μικρότερα από τα τεράστια ποσά που ξεπλένονται για αφεντικά του οργανωμένου εγκλήματος, αλλά ακόμη και έτσι τα χρήματα πρέπει να γίνονται αόρατα στις αρχές, «και αυτό σημαίνει ξέπλυμα χρήματος, ξέπλυμα εσόδων από εγκλήματα, είτε μέσω διακίνησης ναρκωτικών, είτε πρόκειται για απαγωγή για λύτρα είτε για άλλες μεθόδους που χρησιμοποιούνται από τρομοκράτες και το ξέπλυμα χρήματος δεν είναι δυνατό χωρίς διαφθορά».

Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος βαδίζει χέρι-χέρι με τη διαφθορά. Στην Ευρωπαϊκή Ένωση, για παράδειγμα, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εκτιμά προσεκτικά ότι η διαφθορά κοστίζει στην οικονομία της ΕΕ περίπου 120 δισεκατομμύρια ευρώ ετησίως. Μια ανεξάρτητη γερμανική έκθεση έθεσε το ποσό μάλλον υψηλότερο: 323 δισεκατομμύρια ευρώ, υπεραρκετά για την εκκαθάριση ολόκληρου του εθνικού χρέους της Ελλάδας σε εγκεφαλικό επεισόδιο. Ο σύγχρονος κόσμος των άμεσων ηλεκτρονικών επικοινωνιών και η δυνατότητα μεταφοράς τεράστιων ποσών χρημάτων μεταξύ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σε ένα ευρύ φάσμα δικαιοδοσιών παρέχει το τέλειο περιβάλλον για την ανάπτυξη των κακών. Το έγκλημα έχει γίνει πιο εύκολο, το έργο του περιορισμού του είναι πιο δύσκολο, ειδικά με τη σιωπηρή αποδοχή της εγκληματικότητας χαμηλού επιπέδου από πολλούς από τους υπεύθυνους.

Το Παγκόσμιο Βαρόμετρο Διαφθοράς για το 2013 διαπίστωσε ότι περισσότεροι από ένας στους τέσσερις του πληθυσμού στις εκατόν επτά χώρες που συμμετείχαν στην έρευνα ήταν υποχρεωμένος να πληρώσει δωροδοκία για πρόσβαση σε δημόσιες υπηρεσίες και ιδρύματα τους προηγούμενους δώδεκα μήνες. Και η πίστη στην προθυμία των κυβερνήσεων να αντιμετωπίσουν το πρόβλημα έχει αποδυναμωθεί από την οικονομική κρίση το 2008. Τότε, το 31% πίστευε ότι τα μέτρα καταπολέμησης της διαφθοράς των αρχών ήταν αποτελεσματικά. Πέντε χρόνια αργότερα, ο αριθμός είχε πέσει στο 22%.

Δεν πρέπει να αποτελεί έκπληξη, λοιπόν, το γεγονός ότι σύμφωνα με τους λογιστές Ernst and Young στην Έρευνα Απάτης 2013 στην Ευρώπη, Μέση Ανατολή, Ινδία και Αφρική, πάνω από το 40% των μελών του διοικητικού συμβουλίου και εκείνων που βρίσκονται σε ανώτερο διοικητικό επίπεδο παραδέχθηκαν ότι τα στοιχεία πωλήσεων ή κόστους είχαν χειραγωγηθεί από τις εταιρείες τους μέσω τεχνασμάτων όπως η έγκαιρη αναφορά των εσόδων για την επίτευξη βραχυπρόθεσμων οικονομικών στόχων και η υπο-αναφορά του κόστους για να κάνουν τους προϋπολογισμούς να φαίνονται πιο κερδοφόροι. Λιγότεροι από τους μισούς από αυτούς γνώριζαν ακόμη και ότι οι εταιρείες τους είχαν πολιτικές για την προσφορά ή τη λήψη δώρων ή τη φιλοξενία.

Διαφήμιση

«Πρέπει να εξετάσει κανείς πώς λειτουργεί το σύστημα και πού υπάρχουν ευκαιρίες για διαφθορά και να κλείσει αυτές τις ευκαιρίες, που είναι ένας από τους τρόπους για να ελαχιστοποιηθεί η διαφθορά», είπε ο Ιβάν Κοενττζίκοφ. Το τμήμα του, συνεργαζόμενο με άλλους στο Συμβούλιο της Ευρώπης, κάνει συστάσεις προς τις κυβερνήσεις και τις τοπικές αρχές και βοηθά στην εκπαίδευση όσων ενδέχεται να δελεαστούν ή να επηρεαστούν αρνητικά από πρακτικές διαφθοράς. Επιδιώκει να κρατήσει τις αρχές σε επιφυλακή:

«Τυπικοί τομείς με υψηλό κίνδυνο διαφθοράς είναι οι προμήθειες, η εκπαίδευση, η υγειονομική περίθαλψη και ορισμένοι άλλοι». Ίσως δεν αποτελεί έκπληξη, λοιπόν, το γεγονός ότι στις πιο διεφθαρμένες χώρες του κόσμου λιγότερο από το 50% των παιδιών ολοκληρώνουν το δημοτικό σχολείο: τα χρήματα για την εκπαίδευσή τους έχουν κλαπεί.

"Είναι ενδιαφέρον ότι όταν η χρηματοδότηση των πολιτικών κομμάτων βρέθηκε στο επίκεντρο, πολλές κυβερνήσεις έγιναν λιγότερο συνεργάσιμες, απρόθυμες να κοιτάξουν πολύ προσεκτικά τους μερικές φορές σκιώδεις φορείς, ανθρώπους και εταιρείες που παρέχουν κεφάλαια εκστρατείας και συνεισφέρουν στα ταμεία των κομμάτων. Ακόμα κι έτσι, οι πολιτικές συνεισφορές έχουν αποδείχθηκε ότι εξαγοράζει επιρροή και αναδιαμορφώνει τη νομοθεσία προς το συμφέρον του δωρητή. Μόνο στη Λευκορωσία είναι παράνομη η χρηματοδότηση πολιτικών κομμάτων και αυτό γιατί είναι ουσιαστικά ένα μονοκομματικό κράτος του οποίου οι ηγέτες δεν θα δεχτούν καμία αντιπολίτευση».

Το τμήμα του Koedjikov δεν είναι μόνο στο Συμβούλιο της Ευρώπης για την αντιμετώπιση της εγκληματικότητας, αν και επισημαίνει ότι δεν είναι αστυνομική δύναμη: δουλειά τους είναι να παρακολουθούν, να προτείνουν νομοθετικές ή διοικητικές βελτιώσεις και μερικές φορές να ντροπιάζουν τις κυβερνήσεις να δράσουν κατονομάζοντας τις χώρες που θεωρούνται να μείνει πίσω. Το Συμβούλιο έχει επίσης την Ομάδα Κρατών κατά της Διαφθοράς, γνωστή με το ακρωνύμιο GRECO, η οποία περιλαμβάνει και τα σαράντα εννέα κράτη μέλη της. Η GRECO θέτει πρότυπα, παρακολουθεί τη συμμόρφωση και βοηθά στην ανάπτυξη ικανοτήτων μέσω τεχνικής βοήθειας. Εκτελεστικός γραμματέας του είναι ο Wolfgang Rau: «Αυτό που κάνουμε είναι η παρακολούθηση και τα αποτελέσματα της παρακολούθησής μας τροφοδοτούνται σε ένα έργο, το οποίο επιτρέπει στο Συμβούλιο της Ευρώπης να παρέχει στοχευμένη βοήθεια σε εκείνους τους τομείς που προσδιορίζονται ως ιδιαίτερα προβληματικοί».

Το Συμβούλιο της Ευρώπης ήταν το πρώτο διεθνές όργανο που έλαβε θέση κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, υιοθέτησε το πρώτο του μέτρο το 1980, μετά από αυτό με δύο Συμβάσεις, το 1990 και στη συνέχεια μια πολύ ενισχυμένη το 2005, τη λεγόμενη Σύμβαση της Βαρσοβίας, η οποία εισήγαγε μέτρα κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πραγματική διαδικασία του ξεπλύματος χρήματος είναι αρκετά περίπλοκη. Στα πιο συνηθισμένα παραδείγματα, τα έσοδα της εγκληματικής δραστηριότητας χωρίζονται σε μικρότερα κομμάτια, ώστε να αποφευχθεί η προσοχή των αρχών, και στη συνέχεια τοποθετούνται σε τράπεζες ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με μια διαδικασία γνωστή ως «τοποθέτηση» ή «στρουμφάρισμα». Αυτό συχνά συνεπάγεται την πρόθυμη ή τουλάχιστον τυφλή συμμετοχή δικηγόρων ή τραπεζικών στελεχών.

Τα διάφορα μικρότερα ποσά τοποθετούνται στη συνέχεια μέσω μιας σειράς πολύπλοκων χρηματοπιστωτικών μέσων - η χάρτινη διαδρομή ορισμένων παραγώγων όπως οι εγγυημένες χρεωστικές υποχρεώσεις ή τα CDO, για παράδειγμα, μπορεί να είναι πράγματι πολύ μεγάλη - καθιστώντας δύσκολο τον εντοπισμό ή τον εντοπισμό του αρχικού επενδυτή. Αυτό είναι γνωστό ως «στρώσιμο». Τα κεφάλαια που προκύπτουν επανεισάγονται στη συνέχεια στην πραγματική οικονομία, για παράδειγμα, προσθέτοντας σταδιακά τα χρήματα στα κέρδη μιας επιχείρησης που βασίζεται σε μετρητά, όπως ένα καζίνο ή κάποια μορφή λιανικής πώλησης, όπως μια αντιπροσωπεία παλιοσίδερων ή μεταχειρισμένο αυτοκίνητο έμπορος. Πράγματι, αυτό το τελικό βήμα μπορεί να χρησιμοποιηθεί από μόνο του στην περίπτωση σχετικά διαχειρίσιμων χρηματικών ποσών και ενός υπομονετικού εγκληματία. Οι γκάνγκστερ της Αμερικής της εποχής της Απαγόρευσης, όπως ο Αλ Καπόνε, χρησιμοποιούσαν αληθινά πλυντήρια, αν και δεν προέρχεται από εκεί ο όρος «ξέπλυμα χρήματος».

Το όργανο του Συμβουλίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, που ιδρύθηκε το 1997 ως Επιτροπή Εμπειρογνωμόνων για την Αξιολόγηση των Μέτρων για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας, είναι πλέον συνήθως γνωστό με το λιγότερο επαχθές όνομα MONEYVAL. Περιλαμβάνει είκοσι οκτώ από τα σαράντα εννέα κράτη μέλη του Συμβουλίου, συν το Ισραήλ, την Αγία Έδρα και τα τρία εξαρτήματα του Ηνωμένου Βασιλείου, το Γκέρνσεϊ, το Τζέρσεϊ και τη Νήσο του Μαν. Η έρευνά της για εικαζόμενες παράνομες δραστηριότητες στο Ινστιτούτο Θρησκευτικών Έργων της Αγίας Έδρας - τη λεγόμενη Τράπεζα του Βατικανού - οδήγησε σε σημαντικές μεταρρυθμίσεις. Ξεκινά εξετάζοντας τι είδους μέτρα έχει λάβει μια χώρα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως εξήγησε ο εκτελεστικός γραμματέας της MONEYVAL, John Ringguth: «Αυτό που μας ενδιαφέρει είναι η συνέχεια και όλες οι χώρες υπόκεινται σε πολύ περίπλοκο βαθμό παρακολούθηση, ανάλογα με την ταχύτητα με την οποία ανταποκρίνονται στις συστάσεις. Και όλα αυτά υποστηρίζονται από μια διαδικασία που ευφημιστικά ονομάζουμε «διαδικασίες ενίσχυσης της συμμόρφωσης», που είναι, αν θέλετε, επιπλέον πίεση από ομοτίμους, η οποία κυμαίνεται από επισκέψεις υψηλού επιπέδου στη χώρα για να εξηγηθεί η ανάγκη εφαρμογής προτύπων, όπως όσο για μια δημόσια δήλωση».

Μια δημόσια δήλωση σημαίνει τον εντοπισμό μιας χώρας όπου συμβαίνουν οικονομικές παρατυπίες και είναι σαφώς επιζήμια για τις επιχειρήσεις. καμία κυβέρνηση δεν θέλει να κατονομαστεί και να ντροπιαστεί. Επί του παρόντος, η μόνη χώρα για τις οικονομικές συναλλαγές για τις οποίες προειδοποιεί η MONEYVAL είναι η Βοσνία-Ερζεγοβίνη. "Έχουμε αναγκαστεί να το κάνουμε αυτό στο παρελθόν σε σχέση με άλλες χώρες", είπε ο Ringguth "και συνήθως βρίσκουμε ότι η απάντηση είναι αρκετά γρήγορη. Καμία τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν θέλει εν γνώσει του να μολυνθεί με βρώμικα χρήματα." Η MONEYVAL και τα άλλα όργανα του Συμβουλίου της Ευρώπης δεν είναι μόνα τους στον αγώνα. Συνεργάζονται, για παράδειγμα, με το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα (UNODC), την Παγκόσμια Τράπεζα, το ΔΝΤ και την Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης. -κυβερνητικό όργανο που ιδρύθηκε το 1989.

Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει επικριθεί ως υπερβολικά δαπανηρή. Εκτιμάται ότι οι απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων και τα μέτρα συμμόρφωσης κοστίζουν στις Ηνωμένες Πολιτείες και την Ευρώπη μαζί περίπου πέντε δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ ετησίως και ορισμένες κορυφαίες τράπεζες –αν και όχι μεμονωμένα μέλη του προσωπικού– έχουν αντιμετωπίσει ακριβά πρόστιμα επειδή βοήθησαν απατεώνες να ξεπλύνουν τα έσοδα από δραστηριότητες όπως η εμπορία ανθρώπων. , εμπόριο όπλων, εμπόριο ναρκωτικών και παιδική πορνεία. Αλλά χωρίς μέτρα για να τους σταματήσουν, τέτοιες δραστηριότητες θα εξακολουθούν να αποφέρουν κέρδος για τους απατεώνες και επίσης θα αγοράζουν όπλα, τανκς και βόμβες για τρομοκράτες. Όπως ο κόσμος ανακάλυψε πολύ οδυνηρά τελευταία, έχει ήδη αρκετά από αυτά.

© Jim Gibbons, Ιανουάριος 2015

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: