Οι ευρωπαϊκές τράπεζες αντιμετωπίζουν περισσότερα από 400 δισ. ευρώ σε απώλειες δανείων #COVID-19

Τα δάνεια σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και τα καταναλωτικά δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις στην Ευρώπη, τα οποία αυξήθηκαν περισσότερο από 20% μεταξύ τέλους 2014 και Ιουνίου 2019, θεωρήθηκαν ότι κινδυνεύουν περισσότερο, σύμφωνα με έκθεση του οίκου αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας Moody's Investor Service.

Ξεχωριστά, μια έκθεση του Oliver Wyman ανέφερε ότι οι πιστωτικές απώλειες των ευρωπαϊκών τραπεζών θα μπορούσαν να φτάσουν τα 800 δισεκατομμύρια ευρώ εάν η περιοχή υπέκυψε σε ένα δεύτερο ολοκληρωμένο lockdown για να περιοριστεί η εξάπλωση του ιού.

Αυτές οι πιστωτικές απώλειες συγκρίνονται με την κρίση της ευρωζώνης του 2012-14, αλλά αντιπροσωπεύουν λιγότερο από το 40% των απωλειών που σημειώθηκαν στην παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008-10, ανέφερε η εταιρεία συμβούλων.

«Η πανδημία είναι απίθανο να ακρωτηριάσει τον ευρωπαϊκό τραπεζικό τομέα, ωστόσο πολλές τράπεζες θα ωθηθούν σε μια «καμία κατάσταση», με πολύ αδύναμες αποδόσεις», δήλωσε ο Κρίστιαν Έντελμαν, συνεπικεφαλής των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών EMEA στο Oliver Wyman.

«Θα χρειαστούν φιλόδοξες προσπάθειες αναδιάρθρωσης, αλλά για να επιτύχουν θα χρειαστούν δέσμευση και υποστήριξη από τους φορείς χάραξης πολιτικής και τις ρυθμιστικές αρχές», είπε ο Έντελμαν, επισημαίνοντας πιθανά οφέλη από την ενοποίηση και τη δημιουργία μιας ενιαίας τραπεζικής αγοράς.

Η έκθεση του Moody's αξιολόγησε την έκθεση 14 μεγάλων ευρωπαϊκών τραπεζικών συστημάτων σε ΜΜΕ και μη εξασφαλισμένα καταναλωτικά δάνεια, χρησιμοποιώντας δεδομένα που συγκέντρωσε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (EBA).

Σύμφωνα με την έκθεση, οι τράπεζες στη νότια Ευρώπη είναι περισσότερο εκτεθειμένες στις ΜΜΕ, ενώ μεγάλα τραπεζικά συστήματα όπως η Γερμανία και το Ηνωμένο Βασίλειο έχουν έκθεση κάτω από τον ευρωπαϊκό μέσο όρο του 15%.

Διαφήμιση

Τα ανοίγματα σε καταναλωτικά δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις είναι υψηλότερα για τις τράπεζες στην Ισπανία, την Αυστρία, τη Γαλλία και το Ηνωμένο Βασίλειο.

Η οικονομική ύφεση του κορωνοϊού αναμένεται να οδηγήσει σε επιδείνωση της ποιότητας των δανείων, με το ποσοστό των προβληματικών δανείων να εκτιμάται ότι θα αυξηθεί κατά 100-300 μονάδες βάσης έως το 2022 για τις περισσότερες ευρωπαϊκές τράπεζες, πρόσθεσε ο Moody's.

Τα κυβερνητικά κίνητρα δεν θα αντισταθμίσουν πλήρως τη χρηματοοικονομική και οικονομική ζημιά που προκλήθηκε από την πανδημία και η πλήρης έκταση της επιδείνωσης της ποιότητας των δανείων θα αποκαλυφθεί μόνο όταν αυτά τα μέτρα αποσυρθούν, ανέφερε ο οργανισμός.

Τα προβληματικά δάνεια σε αυτούς τους τομείς στις ευρωπαϊκές τράπεζες ήταν 8.5% και 5.6% αντίστοιχα στο τέλος Ιουνίου 2019, μετά από μείωση από 18.5% και 8.1% αντίστοιχα τον Ιούνιο του 2015. Αυτό συγκρίνεται με 2.1% για τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις και 2.7% για στεγαστικά δάνεια κατοικιών .