Συνδεθείτε μαζί μας

Ukraine

Η «Alliance» της Ουκρανικής Τράπεζας ξεσπά.

ΜΕΡΙΔΙΟ:

Δημοσιευμένα

on

Την περασμένη εβδομάδα, ένα γεγονός υψηλού προφίλ εκτυλίχθηκε στην Ουκρανία, δυνητικά ένα από τα πιο σημαντικά για την χρηματοπιστωτική αγορά της χώρας.

Ο Oleksiy Nosov, συνεργάτης μιας διακεκριμένης δικηγορικής εταιρείας, φέρεται να πιάστηκε στα χέρια σε μια προσπάθεια να δωροδοκήσει ντετέκτιβ του NABU και εισαγγελείς της SAP – αναφέρει η EU Today.

Αποκαλύφθηκε ότι ενήργησε προς τα συμφέροντα της τράπεζας «Alliance» και της προέδρου του διοικητικού συμβουλίου, Yulia Frolova, η οποία είναι τώρα διεθνής φυγόδικη εξαιτίας της. ύποπτη συμμετοχή στην υπεξαίρεση κεφαλαίων από την «Ukrenergo».

Το γεγονός αυτό αφορά τη διαφθορά και ένα μακροχρόνιο συστημικό ζήτημα που φαίνεται ότι έχει αγνοήσει η Εθνική Τράπεζα: τα προβλήματα της Τράπεζας «Alliance» είναι διάχυτα. Η Εθνική Τράπεζα πρέπει να ανταποκριθεί έγκαιρα και κατάλληλα.

Υπεξαίρεση εκατομμυρίων του κράτους

Οταν εμείς έγραψε για πρώτη φορά για αυτήν την ιστορία Πριν από ένα μήνα, φαινόταν σαν μια συνηθισμένη τοπική εταιρική σύγκρουση. Τον Μάρτιο του 2022, η United Energy, μια εταιρεία που συνδέεται με τον γνωστό ολιγάρχη Igor Kolomoisky και τον συνεργάτη του Mykhailo Kiperman, έλαβε περισσότερα από 700 εκατομμύρια UAH ηλεκτρική ενέργεια από την κρατική ενεργειακή εταιρεία «Ukrenergo». (περίπου 22 εκατ. ευρώ εκείνη την εποχή), αλλά δεν το πλήρωσε.

Η τράπεζα «Alliance», ένα μικρό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στο κάτω μέρος της λίστας των ουκρανικών τραπεζών, ήταν εγγυητής της αναφερόμενης συμφωνίας. Αρνήθηκε όμως και να ρυθμίσει τα χρέη του. Ως αποτέλεσμα όλων των προστίμων, το χρέος αυξήθηκε στο εκπληκτικό 1.2 δισεκατομμύρια UAH.

Διαφήμιση

Το Εθνικό Γραφείο Καταπολέμησης της Διαφθοράς ερευνά την υπεξαίρεση κρατικών πόρων τα τελευταία δύο χρόνια. Σε αυτή την περίπτωση, η Γιούλια Φρόλοβα, πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου της τράπεζας «Alliance», κρίθηκε ύποπτη και καταζητούμενη. Πλέον, η υπόθεση έχει μεταφερθεί στο δικαστήριο.

Την ίδια στιγμή, η «Ukrenergo» προσπαθεί να ανακτήσει τα κεφάλαιά της από την τράπεζα μέσω δικαστικών διαδικασιών. Μιλάμε για ένα δισεκατομμύριο κρατικά κονδύλια, τα οποία λείπει η Ουκρανική Ενέργεια για να υποστηρίξει την υποδομή κατά τη διάρκεια των μπλακ άουτ. Και που θα χρειαζόταν για την αγορά νέου εξοπλισμού ή την ανανέωση του δικτύου.

Η τράπεζα «Alliance» ξεχώρισε, ειδικά σε αυτή την ιστορία. Αυτό το ίδρυμα ανήκει στον πρώην συνεργάτη του Rinat Akhmetov, Oleksandr Sosis, και η τράπεζα συνδέεται επίσης συχνά με Ντμίτρο Φιρτάςτης ομάδας, αλλά η τελευταία το αρνείται.

Το πρόβλημα δεν είναι μόνο ότι η τράπεζα εξέδωσε εγγύηση για ποσό που υπερβαίνει κατά καιρούς κάθε ρυθμιστικό όριο αλλά και ότι η Εθνική Τράπεζα –για κάποιο λόγο– δεν αντέδρασε με κανέναν τρόπο σε άλλα προβλήματα που συσσωρεύτηκαν στο ίδρυμα. Αυτή η αδράνεια της Εθνικής Τράπεζας είναι ένα κραυγαλέο ζήτημα που πρέπει να αντιμετωπιστεί.

Πρώτον, το να αγνοεί κανείς τις υποχρεώσεις του για την κάλυψη εγγυήσεων προς την «Ukrenergo» είναι συνήθης πρακτική της «Συμμαχίας».

Αναφέραμε προηγουμένως ότι, γενικά, η τράπεζα εξέδωσε εγγυήσεις για 7 δισεκατομμύρια UAH, γεγονός που παραβιάζει τους δείκτες NBU.

Συμμετέχει επίσης σε αρκετές υποθέσεις που σχετίζονται με την άρνηση ικανοποίησης των αιτημάτων των πιστωτών, ιδίως του Υπουργείου Άμυνας, της Εθνικής Υπηρεσίας Υγείας, του Διαχειριστή του Συστήματος Μεταφοράς Αερίου της Ουκρανίας, της «Naftogaz Trading» και της Διοίκησης Θαλάσσιων Λιμένων της Ουκρανία.

Δεύτερον, η Εθνική Τράπεζα ανακάλυψε κατά τη διάρκεια επιθεωρήσεων ότι η «Alliance» υπέβαλε παραποιημένες αναφορές στη ρυθμιστική αρχή. Τρίτον, η τράπεζα φαίνεται στα υλικά της άγνωστης ποινικής διαδικασίας με αριθ. χρέος προς τη «Naftogaz».

Η Εθνική Τράπεζα δεν αντέδρασε σε όλα αυτά, αν και υπήρχαν φήμες στον τραπεζικό τομέα ότι το ίδρυμα θα μπορούσε να αποσυρθεί από την αγορά λόγω ελέγχου NBU.

Δωροδοκία 200,000 δολαρίων

Και έτσι, την περασμένη εβδομάδα, μια εκδήλωση έθεσε το ζήτημα της εισαγωγής προσωρινής διοίκησης στην τράπεζα. Στις 4 Ιουνίου, η NABU και η SAP ανακοίνωσαν ότι είχαν εκθέσει τον συνεργάτη της εταιρείας Miller Oleksiy Nosov σε μια προσπάθεια να παραδώσουν 200,000 δολάρια σε δωροδοκίες σε ντετέκτιβ και εισαγγελείς της NABU για αλλαγή δικαιοδοσίας.

Όπως φαίνεται από τα δημοσιευμένα υλικά της υπόθεσης και, ειδικότερα, από τα κρυφά γυρίσματα του NABU, ο Nosov συναντήθηκε με τον ενδιάμεσο αρκετές φορές και συζήτησε τις λεπτομέρειες της μεταφοράς δωροδοκίας.

Όσον αφορά τις πληροφορίες, η «Συμμαχία» προσπάθησε με κάθε δυνατό τρόπο να αποσιωπήσει την εμπλοκή της σε αυτή την υπόθεση. Αρχικά, η κοινότητα των blogger και των μέσων ενημέρωσης διέδιδε μια ψευδή κατηγορία κατηγορίας στα μέσα ενημέρωσης.

Για παράδειγμα, οι υποτιθέμενες δωροδοκίες NABU και SAP σχετίζονται με Mykhailo Kiperman, συνεργάτης του Ihor Kolomoiskyi. Ήταν μια κατανοητή και φαινομενικά λογική ιστορία για τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, δεδομένης της φήμης του Kolomoisky.

Ωστόσο, μέσα σε λίγες μέρες, όταν το δικαστήριο άκουγε την πρόταση να επιβληθεί προληπτικό μέτρο στον Nosov, αποδείχθηκε ότι ήταν τεχνητή παραπληροφόρηση για να αποσπάσει την προσοχή από το βασικό πρόσωπο - την τράπεζα Alliance. Άλλωστε, σύμφωνα με τον εισαγγελέα, ο Νόσοφ έγραψε απευθείας στον ενδιάμεσο που εκπροσωπεί συγκεκριμένα τα συμφέροντα της τράπεζας.

Στη συνέχεια, η Συμμαχία προσπάθησε να αρνηθεί τις σχέσεις τους με τον Nosov. Έχουν συμβόλαιο με τον Miller, αλλά είναι αποκλειστικά οι δικηγόροι Artem Krykun-Trush, Anna Kalinchuk και Vyacheslav Kolomiychuk από τις οικονομικές και εγκληματικές πρακτικές της εταιρείας.

Και δεν έδωσαν εντολή στον Nosov να παραδώσει μια δωροδοκία στους ντετέκτιβ του NABU και στους εισαγγελείς της SAP. Εξάλλου, θα ήταν περίεργο αν η αντίδραση ήταν διαφορετική.

Η υπόθεση είναι ότι ο Nosov δεν είναι απλώς συνεργάτης του Miller αλλά μάλλον επικεφαλής της επιχειρηματικής και εγκληματικής πρακτικής. Ακριβώς εκείνες στις οποίες η «Συμμαχία» αμφισβητείται επί του παρόντος με την «Ukrenergo» και τη NABU.

Είναι ο άμεσος διευθυντής αυτών των δικηγόρων. Είναι αμφίβολο ότι θα έβγαζε 200,000 $ από την τσέπη του με πρωτοβουλία του και θα τα πρόσφερε στους ντετέκτιβ. Η πρωτοβουλία προήλθε από την τράπεζα «Alliance». Αυτό, με τη σειρά του, σημαίνει ότι ήταν απαραίτητο για το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα να αποφύγει την πραγματική ευθύνη για τη συμμετοχή του στο έγκλημα της υπεξαίρεσης σημαντικού ποσού κρατικών πόρων – με οποιοδήποτε κόστος.

Γιατί είναι αυτό τόσο σημαντικό; Η απομάκρυνση της τράπεζας και της διαχείρισής της από τη δικαιοδοσία της NABU θα επιτρέψει τη σημαντική μείωση του επιπέδου ευθύνης για εγκλήματα και τη μείωση της διάρκειας των ποινών φυλάκισης ή του ποσού των προστίμων για τα ένοχα άτομα. Τα αδικήματα διαφθοράς βλάπτουν σημαντικά τη φήμη μιας τράπεζας.

Αυτό επιτρέπει στην τράπεζα να συνεχίσει να προσελκύει αφελείς πελάτες κάτω από την ομπρέλα της «επενδυτικής ελκυστικότητας», που μοιάζει περισσότερο με ένα σχήμα Ponzi.

Σιωπή του ρυθμιστή

Δυστυχώς, οι τακτικοί έλεγχοι της Εθνικής Τράπεζας, που έδειξαν πόσο ασταθής και αναξιόπιστος είναι εκ των έσω το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, δεν είχαν κανένα αποτέλεσμα. Επιπλέον, η «Συμμαχία» εξακολουθεί να δημιουργεί την εντύπωση μιας «υγιής» οργάνωσης.

Παρόλο που σώζει τη φήμη του με έναν τόσο απελπισμένο τρόπο, όπως, σύμφωνα με τους ισχυρισμούς, δωροδοκεί ντετέκτιβ και εισαγγελείς, αυτό είναι ακόμα κι αν η τράπεζα δεν είναι τόσο μεγάλη ώστε η NBU να διακινδύνευε τη σταθερότητα ολόκληρου του τραπεζικού συστήματος για χάρη της.

Αντίθετα, η ανοχή αυτής της κατάστασης θα δείξει σε άλλα αμφίβολα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ότι η ρυθμιστική αρχή ανέχεται γενικά τη διαφθορά και την αποτυχία των τμημάτων της να εκπληρώσουν τις υποχρεώσεις της προς τους πελάτες. Το κυριότερο είναι να υποβάλουμε τα σωστά στοιχεία στην έκθεση, ακόμα κι αν αργότερα αποδειχθεί ότι ήταν παραποιημένη.

Τώρα, όταν η διοίκηση της τράπεζας - μέσω του δικηγόρου της - έχει εκτεθεί σε μια προσπάθεια δωροδοκίας σε επίπεδο ντετέκτιβ και εισαγγελέων της SAP - αυτή είναι ήδη μια κόκκινη γραμμή όχι μόνο για την ίδια την τράπεζα ή στο πλαίσιο της υπόθεσης για το χρέος προς την Ukrenergo.

Αυτή είναι μια κόκκινη γραμμή για την ίδια την NBU. Η στάση απέναντί ​​της θα πρέπει να καταδείξει τον φορέα στον οποίο θα κινηθεί ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα τα επόμενα χρόνια: το διάνυσμα της «κάθαρσης» από απατεώνες και απατεώνες.

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο:

Το EU Reporter δημοσιεύει άρθρα από διάφορες εξωτερικές πηγές που εκφράζουν ένα ευρύ φάσμα απόψεων. Οι θέσεις που λαμβάνονται σε αυτά τα άρθρα δεν είναι απαραίτητα αυτές του EU Reporter.
Business10 ώρες πριν

Η επανάσταση των ηλεκτρικών οχημάτων: Τα τελευταία μοντέλα και οι εξελίξεις το 2024

Κιργιστάν15 ώρες πριν

Ο μέτοχος της Bakai Bank Sergei Ibragimov για την τήρηση των αντιρωσικών κυρώσεων

Καζακστάν19 ώρες πριν

Τα Υπουργεία Εξωτερικών του Καζακστάν και του Λουξεμβούργου πραγματοποιούν πολιτικές διαβουλεύσεις

UK22 ώρες πριν

Ο Starmer συζητά για τη συμφωνία μετανάστευσης και ασφάλειας με την ΕΕ στην Πολιτική Σύνοδο Κορυφής

Εκπαίδευση1 ημέρες πριν

Αυτά είναι τα καλύτερα μέρη στον κόσμο για να είσαι φοιτητής το 2024

Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο1 ημέρες πριν

Ο Φον ντερ Λάιεν επανεξελέγη για δεύτερη θητεία

Καζακστάν2 μέρες πριν

Ο Πρόεδρος Tokayev παρουσιάζει την κρατική σημαία στην Εθνική ομάδα του Καζακστάν για τους Θερινούς Ολυμπιακούς Αγώνες του 2024

Μετανάστες2 μέρες πριν

Μόνο μια ολοκληρωμένη προσέγγιση θα έλυνε την πρόκληση της Μεσογειακής Μετανάστευσης

Τάσεις