Η γερμανική ρυθμιστική αρχή τραπεζών προτρέπει την ΕΕ να είναι έτοιμη για το #Brexit στην άκρη του γκρεμού

«Είναι ξεκάθαρο στο μυαλό μου ότι όποιο και αν είναι το αποτέλεσμα του Brexit, θα κοστίσει ένα τίμημα τόσο για τους Βρετανούς όσο και για τους καταναλωτές της ΕΕ-27. Το κόστος της επιχειρηματικής δραστηριότητας θα αυξηθεί», είπε ο Hufeld.

Οι ρυθμιστικές αρχές θα χρειαστούν προσωρινές λύσεις για να αποφύγουν επικίνδυνες «στρεβλώσεις» στις αγορές κατά την είσοδό τους στον κόσμο μετά το Brexit, δήλωσε ο Hufeld σε εκδήλωση στο Λονδίνο.

Η Φρανκφούρτη αναδεικνύεται μεταξύ των νικητών στη μάχη μεταξύ των χρηματοπιστωτικών κέντρων της ΕΕ για την προσέλκυση τραπεζών στο Λονδίνο που θέλουν να ανοίξουν νέους κόμβους στο μπλοκ για να συνεχίσουν να εξυπηρετούν πελάτες εκεί.

Η Goldman Sachs (GS.N) Ο Διευθύνων Σύμβουλος Lloyd Blankfein δήλωσε την περασμένη εβδομάδα μετά από μια συνάντηση με τον Hufeld ότι θα περάσει «πολύ περισσότερο χρόνο» στο οικονομικό κέντρο της Γερμανίας.

Οι νέοι κόμβοι που δημιουργούνται από δανειστές με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο δεν πρέπει να είναι άδειοι, είπε ο Hufeld. Ορισμένες «20» τράπεζες έχουν υποβάλει αίτηση για άδειες - όλες στη Φρανκφούρτη, με μια μικρή ασφαλιστική εταιρεία στο Μόναχο - αλλά καμία δεν έχει εγκριθεί μέχρι στιγμής.

«Οι τράπεζες που σχεδιάζουν έναν ολοκληρωμένο καταμερισμό εργασίας μεταξύ γραφείων στο Λονδίνο και την ΕΕ πρέπει να μεταμοσχεύσουν και να διαχωρίσουν ολόκληρο το οικοσύστημά τους που δημιουργήθηκε με την πάροδο των ετών – αυτό σημαίνει υποδομές πληροφορικής, γνώση, διαδικασίες και ανθρώπους».

Για να αποφευχθεί η αναστάτωση, θα τους επιτραπεί να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν μοντέλα κεφαλαίου εγκεκριμένα από τις ρυθμιστικές αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου «για περιορισμένο χρονικό διάστημα».

Οι τράπεζες που θέλουν να εξοικονομήσουν κόστος με τη διαχείριση κινδύνων στο Λονδίνο από συναλλαγές που πραγματοποιούνται σε νέους κόμβους της ΕΕ, γνωστές ως back-to-back, πρέπει να διαθέτουν «επαρκώς» εκπαιδευμένο προσωπικό διαχείρισης κινδύνων σε περίπτωση που αυτό το μοντέλο δεν είναι πλέον δυνατό.

Υπήρχε επίσης ανάγκη να βρεθεί η σωστή ισορροπία για την εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων κόμβου στο Λονδίνο, πρόσθεσε.

«Αυτό που δεν επιτρέπεται είναι η θυγατρική στην ΕΕ να μην διαθέτει επαρκές σύστημα ελέγχου επιτόπου και επομένως να εξαρτάται από την αδελφή ή τη μητρική εταιρεία στο Λονδίνο προκειμένου να εκπληρώσει τις απαραίτητες λειτουργίες ελέγχου», είπε ο Χάφελντ.

Γερμανική Deutsche Bank (DBKGn.DE) είναι ένα από τα υποκαταστήματα των τραπεζών της ΕΕ στο Λονδίνο που μπορεί να χρειαστεί να γίνουν θυγατρική, μια δαπανηρή άσκηση, αλλά ο Hufeld είπε ότι αυτή δεν ήταν η μόνη λύση και έδειξε την εμπιστοσύνη μεταξύ των εποπτικών αρχών του Ηνωμένου Βασιλείου και της ΕΕ.

Οι ρυθμιστικές αρχές και οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών των ΗΠΑ ανησυχούν ότι τα μέτρα που έλαβε η ΕΕ για τον περιορισμό της εκκαθάρισης του ευρώ και των διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων στη Βρετανία μετά το Brexit θα πλήξουν και αυτές.

Ο Χάφελντ είπε ότι η Βρετανία και η ΕΕ-27 πρέπει να γνωρίζουν τις επιπτώσεις των μέτρων του Brexit στις Ηνωμένες Πολιτείες και την Ασία.

Πάνω από το 95 τοις εκατό των συμβάσεων ανταλλαγής επιτοκίων σε ευρώ, που χρησιμοποιούνται ευρέως από εταιρείες για να ασφαλιστούν έναντι δυσμενών κινήσεων στο κόστος δανεισμού, εκκαθαρίζονται από το Χρηματιστήριο του Λονδίνου (LSE.L) βραχίονας LCH.

Η ΕΕ πρότεινε έναν νόμο που, ως έσχατη λύση, θα ανάγκαζε έναν οίκο συμψηφισμού του Ηνωμένου Βασιλείου που διαχειριζόταν μεγάλα ποσά ανταλλαγών ευρώ, να μετεγκατασταθεί στην ΕΕ εάν εξακολουθεί να θέλει να εξυπηρετεί πελάτες που εδρεύουν εκεί μετά το Brexit.

Δεν υπήρχε αμφιβολία ότι η ΕΕ δεν θα έπρεπε να έχει εποπτική πρόσβαση στο LCH, αλλά ο Hufeld προειδοποίησε σχετικά με το «να μεταβούμε σε φαινομενικά εύκολες λύσεις», όπως η μετεγκατάσταση, χωρίς πρώτα να κατανοήσουμε τις συνέπειες.