Προς αυστηρότερους κανόνες της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Ορισμός
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η διαδικασία συγκάλυψης της παράνομης προέλευσης των περιουσιακών στοιχείων (συνήθως μετρητών), ώστε να μην μπορεί να συνδεθεί με έγκλημα (π.χ. εμπορία ναρκωτικών, όπλων και ανθρώπων, κλοπή, εκβιασμός, διαφθορά κλπ.).Πώς λειτουργεί
Οι εγκληματίες έχουν πολλούς τρόπους να αποκρύψουν βρώμικα χρήματα, αλλά συνήθως αποτελούνται από τρία στάδια:

1. Τοποθέτηση	2. Επίστρωση	3. Ενσωμάτωση
Καταθέστε βρώμικα χρήματα σε τραπεζικό λογαριασμό. Παραδείγματα: διαίρεση ποσού σε μικρότερα ποσά για ευκολότερη μεταφορά στο εξωτερικό. μετατρέποντάς το σε χρυσές ράβδους ή επιταγές	Κρύβουν την παράνομη προέλευση των κεφαλαίων. Παραδείγματα: εμβάσματα; κατανομή μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών, χωρών, ατόμων, εταιρειών	Δημιουργήστε μια φαινομενική νομική προέλευση για τα κεφάλαια που επανεισέρχονται στη συνέχεια στο κανονικό οικονομικό κύκλωμα. Παραδείγματα: δημιουργία πλασματικών συμβάσεων, τιμολόγια, δάνεια, Κατασκευή κερδών χαρτοπαικτικών λεσχών. αποκρύπτοντας την ιδιοκτησία των περιουσιακών στοιχείων

Πηγή: ΟΟΣΑ

Κοινές τεχνικές

• Εικονικά τιμολόγια: Τα τιμολόγια εκδίδονται για εικονικές υπηρεσίες ή για λιγότερο από την αξία που δηλώνεται. Αυτό επιτρέπει σε μια εταιρεία να δικαιολογεί τα ποσά που έχει στους τραπεζικούς της λογαριασμούς, καθιστώντας τα νόμιμα.

• Μπροστινές εταιρείες: Προκειμένου να «προπλύνετε» παράνομα κεφάλαια, οι τραπεζικές καταθέσεις πραγματοποιούνται μέσω εταιρειών με κέλυφος (που υπάρχουν μόνο σε χαρτί) ή επιχειρήσεων (επίσης γνωστών ως μετωπικών εταιρειών) που συνδέονται άμεσα ή έμμεσα με εγκληματική οργάνωση.

Οι νέοι κανόνες θα εξασφαλίσουν περισσότερη διαφάνεια και καλύτερη επισκόπηση των χρηματοπιστωτικών συναλλαγών, καθιστώντας πιο δύσκολο να δημιουργηθούν ψεύτικες εταιρείες και να μεταφερθούν βρώμικα χρήματα από το ένα λογαριασμό στο άλλο.
Η ψηφοφορία στην ολομέλεια αναμένεται να πραγματοποιηθεί τον Μάρτιο. Οι διαπραγματεύσεις με το Συμβούλιο και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή είναι πιθανό να αρχίσουν όταν η Ιταλία αναλάβει την προεδρία του Συμβουλίου κατά το δεύτερο μέρος του έτους.