Παρατηρήσεις του Επιτρόπου Michel Barnier στο Συμβούλιο ECOFIN

«Σήμερα (19 Δεκεμβρίου) είναι μια σημαντική ημέρα για την τραπεζική ένωση. Μια αξέχαστη ημέρα για τον χρηματοπιστωτικό τομέα της Ευρώπης.

«Η πρόοδος που σημειώθηκε τις τελευταίες ημέρες σχετικά με τον Ενιαίο Μηχανισμό Εξυγίανσης και μια ολόκληρη σειρά οικονομικών φακέλων είναι άνευ προηγουμένου.

«Εισάγουμε επαναστατικές αλλαγές στον χρηματοπιστωτικό τομέα της Ευρώπης.

«Επιτέλους να μάθουμε όλα τα μαθήματα της κρίσης.

"Από την έναρξη της κρίσης το 2008, η Επιτροπή βρίσκεται στην πρώτη γραμμή των προσπαθειών για τη δημιουργία ενός ασφαλέστερου και υγιέστερου χρηματοπιστωτικού τομέα.

«Έχω υποβάλει τώρα 28 προτάσεις για την καλύτερη ρύθμιση, εποπτεία και διακυβέρνηση του χρηματοπιστωτικού τομέα και μιας πιο ολοκληρωμένης, λιγότερο κατακερματισμένης ενιαίας αγοράς.

«Έτσι ώστε οι φορολογούμενοι να μην πληρώνουν πλέον τον λογαριασμό όταν οι τράπεζες κάνουν λάθη. Τερματίζοντας την εποχή των μαζικών διασώσεων.

«Και στην ευρωζώνη, για εκείνες τις χώρες που είναι πιο αλληλεξαρτώμενες, δημιουργώντας την τραπεζική ένωση για να σπάσει ο φαύλος κύκλος μεταξύ των τραπεζών και των κρατών τους. Πώς; Συγκεντρώνοντας την παράδοση κανόνων σε όλη την ΕΕ για την ευρωζώνη.

«Αλλά αυτοί οι κανόνες δεν αφορούν μόνο την αντιμετώπιση της σημερινής κρίσης και την αποφυγή μιας μελλοντικής κρίσης.

«Είναι επίσης απαραίτητες για τη δημιουργία μακροχρόνιας χρηματοπιστωτικής σταθερότητας: η προϋπόθεση ώστε οι τράπεζες να μπορούν να δανείζουν στην πραγματική οικονομία. Για να εδραιωθεί η οικονομική ανάκαμψη. Για βιώσιμες θέσεις εργασίας και ανάπτυξη.

«Οι περισσότεροι από αυτούς τους κανόνες είτε είναι ήδη σε ισχύ είτε βρίσκονται στο τελικό στάδιο των διαπραγματεύσεων μεταξύ του Συμβουλίου και του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου. Τις τελευταίες ημέρες έχει σημειωθεί τεράστια πρόοδος.

«Επιτρέψτε μου να ανακεφαλαιώσω:

1. Συμφωνία τριμερούς διαλόγου για την ανάκαμψη και την εξυγίανση των τραπεζών: Μια εργαλειοθήκη για την καλύτερη πρόληψη και διαχείριση τραπεζικής κρίσης και στα 28 κράτη μέλη. Μετάβαση από τα bail-outs στο bail-in. Επιτρέποντας την ομαλή εκκαθάριση τραπεζών με ελάχιστη προσφυγή στους φορολογούμενους.

"2. Τριμερής συμφωνία χθες το βράδυ για τα συστήματα εγγύησης καταθέσεων: κάθε αποταμιευτής πρέπει τώρα να είναι πλήρως διαβεβαιωμένος ότι σε περίπτωση πτώχευσης των τράπεζών του, όλες οι καταθέσεις κάτω των 100,000 ευρώ είναι εγγυημένες. Παντού στην Ευρώπη. Και τα προγράμματα θα προχρηματοδοτούνται εν μέρει και οι πληρωμές θα γίνονται πιο γρήγορα.

"3. Μια γενική προσέγγιση του Συμβουλίου πριν από λίγα λεπτά σχετικά με τον ενιαίο μηχανισμό εξυγίανσης: το SRM εφαρμόζει το BRRD στην τραπεζική ένωση. Συνεπείς αποφάσεις για την εξυγίανση των τραπεζών και κοινές χρηματοδοτικές ρυθμίσεις εξυγίανσης. Η Επιτροπή δεν συμφωνεί σε όλα τα σημεία της γενικής προσέγγισης, αλλά έχει σημειωθεί πραγματική πρόοδος σε πολύ λίγο χρόνο. Πολλοί από εσάς ρωτάτε αν πρέπει να απογοητεύομαι ότι το έναυσμα για την Ευρωπαϊκή Επιτροπή δεν είναι πλέον ξεκάθαρο. Ήμουν ανοιχτός ως προς το ποιος το είπα ξανά την περασμένη εβδομάδα, όταν εξήγησα ότι το υβριδικό σύστημα που δημιουργήθηκε ήταν πολύ περίπλοκο από πολλές απόψεις από τα κείμενα της προηγούμενης εβδομάδας.

«Μαζί, αυτοί οι νόμοι θα διασφαλίσουν ότι θα έχουμε ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο για την αντιμετώπιση των τραπεζικών κρίσεων.

"4. Πέρα από όλα αυτά τα ζητήματα, έχουν προχωρήσει οι εργασίες για να καταστεί ασφαλέστερος ο χρηματοπιστωτικός τομέας στο σύνολό του. Η Ευρώπη συνεχίζει να βρίσκεται στην πρώτη γραμμή της υλοποίησης των δεσμεύσεών της της G20:

• Βελτίωση της ποιότητας των ελέγχων, χάρη στη συμφωνία τριμερούς διαλόγου το πρωί της Τρίτης. Περισσότερη διαφάνεια, περισσότερος ανταγωνισμός, λιγότερες συγκρούσεις συμφερόντων.
• Βελτίωση του διακανονισμού, χάρη στη συμφωνία τριμερούς διαλόγου νωρίτερα σήμερα για τα κεντρικά αποθετήρια τίτλων (CSD): καθιστώντας τις αγορές τίτλων ασφαλέστερες και αποτελεσματικότερες και σημαντικές για τη χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας.

«Αλλά δεν είμαστε στο τέλος του δρόμου. Ειδικά στο SRM. Μακριά από αυτό.

«Οι διαπραγματεύσεις θα ξεκινήσουν τώρα με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο το νέο έτος. Η επιτροπή ECON υιοθέτησε τη θέση της χθες χάρη στη σκληρή δουλειά της εισηγήτριας Elisa Ferreira.

«Και οι δύο πλευρές έχουν δεσμευτεί για την τραπεζική ένωση. Άρα ο συμβιβασμός είναι δυνατός.

«Αλλά είναι επίσης αλήθεια ότι και οι δύο πλευρές απέχουν πολύ σε ορισμένα βασικά σημεία. Θα χρειαστεί ευελιξία και από τις δύο πλευρές για να επιτευχθεί συμφωνία πριν από τις διακοπές του Πάσχα.

"Δεν έχουμε την πολυτέλεια να αποτύχουμε. Οι πολίτες δεν θα μας συγχωρούσαν αν χτυπούσε μια άλλη κρίση και παραμέναμε απροετοίμαστοι".

Ιστορικό

Βασικά στοιχεία της Γενικής Προσέγγισης

Ο κανονισμός SRM βασίζεται στον Κανονισμό για την εξυγίανση των τραπεζών που ορίζεται στην BRRD και ορίζει τα ακόλουθα:

Πεδίο εφαρμογής: Ο SRM θα ισχύει για όλες τις τράπεζες που εποπτεύονται από τον SSM. Το συμβούλιο θα εκπονούσε σχέδια εξυγίανσης για όλες τις τράπεζες που εποπτεύονται άμεσα από την ΕΚΤ και για τις διασυνοριακές τράπεζες. Οι εθνικές αρχές εξυγίανσης θα βοηθήσουν το Διοικητικό Συμβούλιο και θα προετοιμάσουν σχέδια εξυγίανσης για όλες τις άλλες τράπεζες. Κατά τη στιγμή της επίλυσης, το Διοικητικό Συμβούλιο θα αποφάσιζε για όλες τις τράπεζες εάν η επίλυση περιελάμβανε τη χρήση του ταμείου.

Κεφάλαιο: Ένα Ενιαίο Ταμείο Εξυγίανσης που συγκεντρώνεται σε ευρωπαϊκό επίπεδο από όλες τις τράπεζες των συμμετεχόντων κρατών μελών. Το Ταμείο θα ανήκει και θα διοικείται από το Διοικητικό Συμβούλιο. Το Ενιαίο Ταμείο θα φτάσει σε επίπεδο στόχο του 1% των καλυπτόμενων καταθέσεων σε μια περίοδο 10 ετών. Κατά τη διάρκεια αυτής της μεταβατικής περιόδου, το Ενιαίο Ταμείο, που ιδρύθηκε με τον κανονισμό SRM, θα αποτελείται από εθνικά τμήματα που αντιστοιχούν σε κάθε συμμετέχον κράτος μέλος. Τα εν λόγω τμήματα θα έπαυαν να υφίστανται στο τέλος της μεταβατικής περιόδου μετά την προοδευτική αμοιβαιοποίησή τους. Η ίδρυση του Ενιαίου Ταμείου και των εθνικών του επιμέρους τμημάτων και η λήψη αποφάσεων για τη χρήση του θα ρυθμίζονται από τον κανονισμό, ενώ η μεταφορά εθνικών κεφαλαίων προς το Ενιαίο Ταμείο και η ενεργοποίηση της αμοιβαιοποίησης των εθνικών τμημάτων θα προβλέπεται στο μια διακυβερνητική συμφωνία που θα συναφθεί μεταξύ των συμμετεχόντων κρατών μελών στο SRM. Αυτά τα κράτη μέλη θα προσπαθήσουν στη διακυβερνητική συμφωνία να ολοκληρώσουν τις διαπραγματεύσεις έως την 1η Μαρτίου 2014.

Λήψη αποφάσης: Η κεντρική λήψη αποφάσεων βασίζεται σε ένα ισχυρό ενιαίο συμβούλιο εξυγίανσης (το «συμβούλιο») και στο οποίο συμμετέχουν η Επιτροπή, το Συμβούλιο, η ΕΚΤ και οι εθνικές αρχές εξυγίανσης. Η ΕΚΤ ενημερώνει το Διοικητικό Συμβούλιο, την Επιτροπή και τις αρμόδιες εθνικές αρχές και υπουργεία εξυγίανσης ότι μια τράπεζα πτωχεύει. Το ΔΣ αξιολογεί εάν υπάρχει συστημική απειλή και οποιαδήποτε λύση του ιδιωτικού τομέα. Εάν όχι, εγκρίνει ένα σχέδιο εξυγίανσης που περιλαμβάνει τα σχετικά εργαλεία εξυγίανσης και τη χρήση του Ταμείου. Το Συμβούλιο μπορεί να αντιταχθεί στο σύστημα εξυγίανσης μετά από πρόταση της Επιτροπής ή μπορεί να ζητήσει από το συμβούλιο να το τροποποιήσει. Το σύστημα εξυγίανσης εφαρμόζεται στη συνέχεια από τις εθνικές αρχές εξυγίανσης. Εάν το ψήφισμα συνεπάγεται κρατική ενίσχυση, η Επιτροπή πρέπει να εγκρίνει την ενίσχυση πριν από την έγκριση από το συμβούλιο του συστήματος εξυγίανσης.

Διακυβέρνηση του συμβουλίου/τρόποι ψηφοφορίας: Στην ολομέλεια του, το διοικητικό συμβούλιο θα λάβει όλες τις αποφάσεις γενικού χαρακτήρα και τις αποφάσεις που συνεπάγονται τη χρήση του Ενιαίου Ταμείου Εξυγίανσης πάνω από ένα ορισμένο όριο. Στην εκτελεστική του συνεδρίαση, το Διοικητικό Συμβούλιο θα λάμβανε αποφάσεις σχετικά με μεμονωμένες οντότητες ή τραπεζικούς ομίλους. Η σύνθεση της εκτελεστικής συνόδου του Διοικητικού Συμβουλίου περιλαμβάνει τον Εκτελεστικό Διευθυντή, τέσσερα άλλα μόνιμα μέλη, ενώ η Επιτροπή και η ΕΚΤ θα είναι μόνιμοι παρατηρητές. Επιπλέον, για να διασφαλιστεί ότι ελήφθησαν υπόψη τα συμφέροντα όλων των κρατών μελών στα οποία είχε αντίκτυπο το ψήφισμα, άλλα μέλη θα συμμετάσχουν στη σύνοδο αυτή σύμφωνα με το όργανο που ήταν υπό επίλυση. Κανένας από τους συμμετέχοντες στη συζήτηση δεν θα είχε δικαίωμα αρνησικυρίας. Ωστόσο, ενόψει της κυριαρχίας των κρατών μελών να αποφασίζουν για τη χρήση των εθνικών προϋπολογισμών, το SRM δεν μπορούσε να απαιτήσει από τα κράτη μέλη να παρέχουν έκτακτη δημόσια υποστήριξη σε οποιαδήποτε οντότητα υπό εξυγίανση.

Backstops: Μια δήλωση σχετικά με τα backstops για το Ενιαίο Ταμείο Εξυγίανσης και τα εθνικά του τμήματα συνοδεύει τη Γενική Προσέγγιση μαζί με μια απόφαση των εκπροσώπων των κρατών μελών της ευρωζώνης που δεσμεύονται να συνάψουν μεταξύ τους μια διακυβερνητική συμφωνία που θα προσδιορίζει τη διοχέτευση των κεφαλαίων (τραπεζικές εισφορές που συγκεντρώθηκαν σε εθνικό επίπεδο από κάθε συμμετέχον κράτος μέλος) στο Ενιαίο Ταμείο Εξυγίανσης και την ενεργοποίηση της σταδιακής αμοιβαιοποίησης της χρήσης τέτοιων κεφαλαίων κατά τη μεταβατική περίοδο.

Για περισσότερες πληροφορίες

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: