Παρακμή και σχεδόν πτώση της ιταλικής Monte dei Paschi, της παλαιότερης τράπεζας στον κόσμο

Άποψη του λογότυπου της Monte dei Paschi di Siena (MPS), της παλαιότερης τράπεζας στον κόσμο, η οποία αντιμετωπίζει τεράστιες απολύσεις ως μέρος μιας προγραμματισμένης εταιρικής συγχώνευσης, στη Σιένα της Ιταλίας. REUTERS / Τζένιφερ Λορενζίνι

Τέσσερα χρόνια αφότου δαπάνησε 5.4 δισεκατομμύρια ευρώ (6.3 δισεκατομμύρια δολάρια) για τη διάσωσή του, η Ρώμη βρίσκεται σε συζητήσεις για την πώληση του Monte dei Paschi (BMPS.MI) στην UniCredit (CRDI.MI) και μείωσε το μερίδιο του 64% στην τράπεζα της Τοσκάνης, γράφει η Valentina Za, Reuters.

Ακολουθεί ένα χρονοδιάγραμμα βασικών γεγονότων στην πρόσφατη ιστορία του Monte dei Paschi (MPS), που το έχουν κάνει την επιτομή του τραπεζικού εφιάλτη της Ιταλίας.

ΝΟΕΜΒΡΙΟΣ 2007 - Η MPS αγοράζει την Antonveneta από τη Santander (SAN.MC) για 9 δισ. ευρώ σε μετρητά, λίγους μήνες αφότου η ισπανική τράπεζα πλήρωσε 6.6 δισ. ευρώ για τον ιταλικό περιφερειακό δανειστή.

ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΣ 2008 - Η MPS ανακοινώνει μια έκδοση δικαιωμάτων 5 δισ. ευρώ, ένα μετατρέψιμο χρηματοπιστωτικό μέσο 1 δισ. ευρώ που ονομάζεται Fresh 2008, 2 δισ. ευρώ σε ομόλογα μειωμένης εξασφάλισης, υβριδικού κεφαλαίου και ένα δάνειο γέφυρας 1.95 δισ. ευρώ για τη χρηματοδότηση της συμφωνίας Antonveneta.

ΜΑΡΤΙΟΣ 2008 - Η Τράπεζα της Ιταλίας, υπό την ηγεσία του Μάριο Ντράγκι, εγκρίνει την εξαγορά της Antonveneta με την επιφύλαξη της ανοικοδόμησης του κεφαλαίου της MPS.

ΜΑΡΤΙΟΣ 2009 - Η MPS πουλά 1.9 δισ. ευρώ σε ειδικά ομόλογα στο Υπουργείο Οικονομικών της Ιταλίας για να στηρίξει τα οικονομικά του.

Διαφήμιση

ΙΟΥΛΙΟΣ 2011 - Η MPS συγκεντρώνει 2.15 δισ. ευρώ σε έκδοση δικαιωμάτων εν όψει των αποτελεσμάτων των ευρωπαϊκών τεστ αντοχής.

ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟΣ 2011 - Η Τράπεζα της Ιταλίας παρέχει 6 δισ. ευρώ σε ρευστότητα έκτακτης ανάγκης στην MPS μέσω συμφωνιών repo καθώς κλιμακώνεται η κρίση κρατικού χρέους στη ζώνη του ευρώ.

ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΣ 2011 - Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών ορίζει το κεφαλαιακό έλλειμμα της MPS στα 3.267 δισεκατομμύρια ευρώ ως μέρος μιας γενικής σύστασης προς 71 δανειστές να ενισχύσουν τα κεφαλαιακά τους αποθέματα.

ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2012 - Η MPS μειώνει τις κεφαλαιακές της ανάγκες κατά 1 δισ. ευρώ μετατρέποντας υβριδικά κεφαλαιακά μέσα σε μετοχές.

ΜΑΡΤΙΟΣ 2012 - Η MPS καταγράφει ζημία 4.7 δισ. ευρώ το 2011 μετά από δισεκατομμύρια διαγραφές υπεραξίας σε συμφωνίες, συμπεριλαμβανομένης της Antonveneta.

ΜΑΪΟΣ 2012 - Η ιταλική αστυνομία ερευνά τα κεντρικά γραφεία της MPS καθώς οι εισαγγελείς ερευνούν εάν παραπλάνησε τις ρυθμιστικές αρχές σχετικά με την εξαγορά της Antonveneta.

ΙΟΥΝΙΟΣ 2012 - Η MPS λέει ότι χρειάζεται 1.3 δισ. ευρώ σε κεφάλαιο για να συμμορφωθεί με τη σύσταση της EBA.

ΙΟΥΝΙΟΣ 2012 - Η MPS ζητά από το Υπουργείο Οικονομικών της Ιταλίας να αναλάβει έως και άλλα 2 δισ. ευρώ σε ειδικά ομόλογα.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2012 - Οι μέτοχοι εγκρίνουν την έκδοση μετοχών €1 δισ. με στόχο νέους επενδυτές.

ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2013 - Η MPS αναφέρει ότι οι ζημίες που προκύπτουν από τρεις συναλλαγές παραγώγων 2006-09 ανέρχονται σε 730 εκατ. ευρώ.

ΜΑΡΤΙΟΣ 2013 - Η MPS χάνει 3.17 δισεκατομμύρια ευρώ το 2012, λόγω της πτώσης των τιμών των μεγάλων κρατικών ομολόγων της Ιταλίας.

ΜΑΡΤΙΟΣ 2014 - Το MPS καταγράφει καθαρές ζημίες 2013 δισ. ευρώ το 1.44.

ΙΟΥΝΙΟΣ 2014 - Η MPS συγκεντρώνει 5 δισεκατομμύρια ευρώ σε ένα ζήτημα δικαιωμάτων με μεγάλη έκπτωση και αποπληρώνει το κράτος 3.1 δις ευρώ.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2014 - Η MPS αναδεικνύεται ως η χειρότερη επίδοση σε πανευρωπαϊκές προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων με κεφαλαιακό έλλειμμα 2.1 δισ. ευρώ.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2014 - Ο πρώην πρόεδρος MPS, διευθύνων σύμβουλος και επικεφαλής οικονομικών καταδικάστηκαν σε τριάμισι χρόνια φυλάκιση αφού κρίθηκαν ένοχοι για παραπλάνηση των ρυθμιστικών αρχών.

ΝΟΕΜΒΡΙΟΣ 2014 - Η MPS σχεδιάζει να συγκεντρώσει έως και 2.5 δισ. ευρώ μετά τα αποτελέσματα των stress tests.

ΙΟΥΝΙΟΣ 2015 - Η MPS συγκεντρώνει 3 δισεκατομμύρια ευρώ σε μετρητά έχοντας αύξησε το μέγεθος της έκδοσης δικαιωμάτων μετά την δημοσίευση καθαρής ζημίας 5.3 δισεκατομμυρίων ευρώ για το 2014 σε ρεκόρ απομείωσης επισφαλών δανείων. Αποπληρώνει το υπόλοιπο 1.1 δισ. ευρώ που έχει λάβει το κρατικό ειδικό ομόλογο.

ΙΟΥΛΙΟΣ 2016 - Η MPS ανακοινώνει μια νέα έκδοση δικαιωμάτων 5 δισ. ευρώ και σχεδιάζει να ξεφορτώσει επισφαλή δάνεια 28 δισ. ευρώ, καθώς τα τεστ αντοχής των ευρωπαϊκών τραπεζών δείχνουν ότι θα είχε αρνητικά ίδια κεφάλαια σε ύφεση.

ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΣ 2016 - Η MPS στρέφεται στο κράτος για βοήθεια στο πλαίσιο ενός προγράμματος προληπτικής ανακεφαλαιοποίησης μετά την αποτυχία της πρόσκλησής της σε μετρητά. Η ΕΚΤ ορίζει τις κεφαλαιακές ανάγκες της τράπεζας στα 8.8 δισ. ευρώ.

ΙΟΥΛΙΟΣ 2017 - Αφού η ΕΚΤ κηρύξει το MPS φερέγγυο, η Επιτροπή της ΕΕ εκκαθαρίζει τη διάσωση με κόστος 5.4 δισεκατομμυρίων ευρώ για το κράτος σε αντάλλαγμα για το μερίδιο 68%. Οι ιδιώτες επενδυτές συνεισφέρουν 2.8 δισ. ευρώ για ένα σύνολο 8.2 δισ. ευρώ.

ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2018 - Το MPS κινείται προς κέρδη το 2018, αλλά λέει ότι οι ενημερωμένες προβλέψεις του είναι κάτω από τους συμφωνηθέντες στόχους αναδιάρθρωσης της ΕΕ.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2018 - Η MPS ολοκληρώνει τη μεγαλύτερη συμφωνία τιτλοποίησης επισφαλών δανείων στην Ευρώπη, αποβάλλοντας επισφαλή χρέη 24 δισεκατομμυρίων ευρώ.

ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2020 - Η MPS καταγράφει ζημιές 1 δισεκατομμυρίου ευρώ το 2019.

ΜΑΪΟΣ 2020 - Ο Διευθύνων Σύμβουλος Marco Morelli παραιτείται προτρέποντας τη Ρώμη να εξασφαλίσει έναν συνεργάτη για το MPS το συντομότερο δυνατό. Αντικαθίσταται από τον Guido Bastianini με την υποστήριξη των 5 Αστέρων.

ΑΥΓΟΥΣΤΟΣ 2020 - Η Ιταλία δεσμεύει 1.5 δισεκατομμύρια ευρώ για να βοηθήσει το MPS, καθώς εργάζεται για να τηρήσει μια προθεσμία για την εκ νέου ιδιωτικοποίηση στα μέσα του 2022.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2020 - Οι μέτοχοι της MPS εγκρίνουν ένα σχέδιο που χρηματοδοτείται από το κράτος για μείωση των επιβαρυμένων δανείων στο 4.3% του συνολικού δανεισμού. Το ποσοστό της Ιταλίας πέφτει στο 64% καθώς διάταγμα ανοίγει τον δρόμο για την πώλησή της.

ΟΚΤΩΒΡΙΟΣ 2020 - Δικαστήριο του Μιλάνου καταδικάζει τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο και πρόεδρο της MPS για ψευδή λογιστική σε μια αιφνιδιαστική απόφαση που αναγκάζει την MPS να ενισχύσει τις διατάξεις περί νομικών κινδύνων.

ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΣ 2020 - Η MPS λέει ότι χρειάζεται έως και 2.5 δισ. ευρώ σε κεφάλαιο.

ΔΕΚΕΜΒΡΙΟΣ 2020 - Η Ιταλία εγκρίνει φορολογικά κίνητρα για συγχωνεύσεις τραπεζών που συνεπάγονται όφελος 2.3 δισ. ευρώ για έναν αγοραστή MPS.

ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΣ 2021 - Η MPS λέει να ανοίξει τα βιβλία της σε πιθανούς συνεργάτες.

ΦΕΒΡΟΥΑΡΙΟΣ 2021 - Η MPS καταγράφει ζημίες 1.69 δισ. ευρώ για το 2020.

ΑΠΡΙΛΙΟΣ 2021 - Ο Andrea Orcel αναλαμβάνει Διευθύνων Σύμβουλος της UniCredit.

ΙΟΥΛΙΟΣ 2021 - Η UniCredit εισέρχεται σε αποκλειστικές συνομιλίες με το Υπουργείο Οικονομικών της Ιταλίας για την αγορά «επιλεγμένων μερών» του MPS, μια ημέρα πριν τα αποτελέσματα του ευρωπαϊκού τραπεζικού τεστ αντοχής δείξουν ότι το κεφάλαιο της μικρότερης τράπεζας θα εξαφανιστεί σε ύφεση.

(1 $ = 0.85 €27)

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: