Καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος: Η Επιτροπή αναθεωρεί τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή παρουσίασε ένα φιλόδοξο πακέτο νομοθετικών προτάσεων για την ενίσχυση των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Το πακέτο περιλαμβάνει επίσης την πρόταση για τη δημιουργία μιας νέας αρχής της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτό το πακέτο αποτελεί μέρος της δέσμευσης της Επιτροπής να προστατεύσει τους πολίτες της ΕΕ και το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ από το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Στόχος αυτού του πακέτου είναι να βελτιώσει τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών και δραστηριοτήτων και να κλείσει τα κενά που χρησιμοποιούνται από εγκληματίες για ξέπλυμα παράνομων εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Όπως υπενθυμίζεται στην Ε.Ε Στρατηγική της Ένωσης για την Ασφάλεια για την περίοδο 2020-2025, η ενίσχυση του πλαισίου της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας θα συμβάλει επίσης στην προστασία των Ευρωπαίων από την τρομοκρατία και το οργανωμένο έγκλημα.

Τα μέτρα ενισχύουν σημαντικά την υφιστάμενο πλαίσιο της ΕΕ λαμβάνοντας υπόψη νέες και αναδυόμενες προκλήσεις που συνδέονται με την τεχνολογική καινοτομία. Αυτά περιλαμβάνουν εικονικά νομίσματα, πιο ολοκληρωμένες χρηματοοικονομικές ροές στην ενιαία αγορά και τον παγκόσμιο χαρακτήρα των τρομοκρατικών οργανώσεων. Αυτές οι προτάσεις θα συμβάλουν στη δημιουργία ενός πολύ πιο συνεκτικού πλαισίου για τη διευκόλυνση της συμμόρφωσης για τους φορείς που υπόκεινται στους κανόνες καταπολέμησης της καταπολέμησης της Ξηράς/ΧΤ, ειδικά για εκείνους που δραστηριοποιούνται διασυνοριακά.

Το σημερινό πακέτο αποτελείται από τέσσερις νομοθετικές προτάσεις:

• A Κανονισμός για τη σύσταση μιας νέας Αρχής της ΕΕ για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της δραστηριότητάς τους;
• A Κανονισμός για το AML/CFT, ο οποίος περιέχει κανόνες που ισχύουν άμεσα, μεταξύ άλλων στους τομείς της δέουσας επιμέλειας πελατών και της ευεργετικής ιδιοκτησίας;
• Ένα έκτο Οδηγία για την AML/CFT («AMLD6»), που αντικαθιστά την υφιστάμενη Οδηγία 2015/849/ΕΕ (η τέταρτη οδηγία AML, όπως τροποποιήθηκε από την πέμπτη οδηγία AML), που περιέχει διατάξεις που θα μεταφερθούν στο εθνικό δίκαιο, όπως κανόνες για τις εθνικές εποπτικές αρχές και τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών στα κράτη μέλη·
• A rθεώρηση του κανονισμού του 2015 για τις μεταφορές κεφαλαίων για τον εντοπισμό μεταφορών κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων (Κανονισμός 2015/847/ΕΕ).

An Economy that Works for People Ο εκτελεστικός αντιπρόεδρος Valdis Dombrovskis δήλωσε: «Κάθε νέο σκάνδαλο ξεπλύματος χρήματος είναι ένα σκάνδαλο πάρα πολύ – και ένα σήμα αφύπνισης ότι το έργο μας για να κλείσουμε τα κενά στο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα δεν έχει ακόμη ολοκληρωθεί. Κάναμε τεράστια βήματα προόδου τα τελευταία χρόνια και οι κανόνες μας για την καταπολέμηση της λεωφόρου χρήσης στην ΕΕ είναι πλέον από τους πιο σκληρούς στον κόσμο. Αλλά τώρα πρέπει να εφαρμόζονται με συνέπεια και στενή επίβλεψη για να βεβαιωθείτε ότι πραγματικά δαγκώνουν. Αυτός είναι ο λόγος που κάνουμε σήμερα αυτά τα τολμηρά βήματα για να κλείσουμε την πόρτα στο ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και να εμποδίσουμε τους εγκληματίες να γεμίζουν τις τσέπες τους με παράνομα κέρδη».

Μια νέα Αρχή της ΕΕ για την καταπολέμηση της αφυδάτωσης (AMLA)

Στο επίκεντρο της σημερινής νομοθετικής δέσμης βρίσκεται η δημιουργία μιας νέας Αρχής της ΕΕ, η οποία θα μεταμορφώσει την εποπτεία για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της ξένης χρήσεως/ΧΤ στην ΕΕ και θα ενισχύσει τη συνεργασία μεταξύ των Μονάδων Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU). Η νέα Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε επίπεδο ΕΕ (AMLA) θα είναι η κεντρική αρχή που θα συντονίζει τις εθνικές αρχές για να διασφαλίσει ότι ο ιδιωτικός τομέας εφαρμόζει σωστά και με συνέπεια τους κανόνες της ΕΕ. Η AMLA θα υποστηρίξει επίσης τις ΜΧΠ για να βελτιώσουν την αναλυτική τους ικανότητα γύρω από παράνομες ροές και να καταστήσουν τις χρηματοοικονομικές πληροφορίες βασική πηγή για τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου.

Διαφήμιση

Ειδικότερα, η AMLA θα:

• Δημιουργία ενός ενιαίου ολοκληρωμένου συστήματος εποπτείας AML / CFT σε ολόκληρη την ΕΕ, βάσει κοινών εποπτικών μεθόδων και σύγκλισης υψηλών εποπτικών προτύπων ·
• να εποπτεύει άμεσα ορισμένα από τα πιο επικίνδυνα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που λειτουργούν σε μεγάλο αριθμό κρατών μελών ή απαιτούν άμεση δράση για την αντιμετώπιση επικείμενων κινδύνων·
• παρακολουθεί και συντονίζει τις εθνικές εποπτικές αρχές που είναι αρμόδιες για άλλες χρηματοπιστωτικές οντότητες, καθώς και τις εποπτικές αρχές μη χρηματοπιστωτικών οντοτήτων, και
• υποστήριξη της συνεργασίας μεταξύ των εθνικών μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών και διευκόλυνση του συντονισμού και των κοινών αναλύσεων μεταξύ τους, για τον καλύτερο εντοπισμό παράνομων χρηματοοικονομικών ροών διασυνοριακού χαρακτήρα.

Ένας Ενιαίος Κανονισμός ΕΕ για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της Ξηράς/ΧΤ

Ο Ενιαίος Κανονισμός της ΕΕ για το AML/CFT θα εναρμονίσει τους κανόνες AML/CFT σε ολόκληρη την ΕΕ, συμπεριλαμβανομένων, για παράδειγμα, λεπτομερέστερων κανόνων σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια πελατών, την ευεργετική ιδιοκτησία και τις εξουσίες και τα καθήκοντα των εποπτών και των μονάδων χρηματοοικονομικής πληροφόρησης (FIU). Τα υπάρχοντα εθνικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών θα συνδεθούν, παρέχοντας ταχύτερη πρόσβαση στις ΜΧΠ σε πληροφορίες για τραπεζικούς λογαριασμούς και χρηματοκιβώτια. Η Επιτροπή θα παράσχει επίσης στις αρχές επιβολής του νόμου πρόσβαση σε αυτό το σύστημα, επιταχύνοντας τις οικονομικές έρευνες και την ανάκτηση εγκληματικών περιουσιακών στοιχείων σε διασυνοριακές υποθέσεις. Η πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές πληροφορίες θα υπόκειται σε ισχυρές διασφαλίσεις στην Οδηγία (ΕΕ) 2019/1153 για την ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών.

Πλήρης εφαρμογή των κανόνων της ΕΕ AML/CFT στον τομέα κρυπτογράφησης

Προς το παρόν, μόνο ορισμένες κατηγορίες παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνονται στο πεδίο εφαρμογής των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της ξένης χρήσης χρημάτων (AML/CFT). Η προτεινόμενη μεταρρύθμιση θα επεκτείνει αυτούς τους κανόνες σε ολόκληρο τον τομέα των κρυπτονομισμάτων, υποχρεώνοντας όλους τους παρόχους υπηρεσιών να επιδείξουν τη δέουσα επιμέλεια για τους πελάτες τους. Οι σημερινές τροποποιήσεις θα εξασφαλίσουν την πλήρη ιχνηλασιμότητα των μεταφορών κρυπτονομισμάτων, όπως το Bitcoin, και θα επιτρέψουν την πρόληψη και τον εντοπισμό πιθανής χρήσης τους για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας. Επιπλέον, τα ανώνυμα πορτοφόλια περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης θα απαγορευθούν, εφαρμόζοντας πλήρως τους κανόνες της ΕΕ για την καταπολέμηση της ξένης χρήσης χρημάτων (AML/CFT) στον τομέα των κρυπτογράφησης.

Όριο 10,000 ευρώ σε όλη την ΕΕ για μεγάλες πληρωμές σε μετρητά

Οι μεγάλες πληρωμές σε μετρητά είναι ένας εύκολος τρόπος για τους εγκληματίες να ξεπλύνουν χρήματα, καθώς είναι πολύ δύσκολο να εντοπιστούν συναλλαγές. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η Επιτροπή πρότεινε σήμερα ένα όριο 10,000 ευρώ σε όλη την ΕΕ για τις μεγάλες πληρωμές σε μετρητά. Αυτό το όριο σε όλη την ΕΕ είναι αρκετά υψηλό ώστε να μην αμφισβητηθεί το ευρώ ως νόμιμο χρήμα και αναγνωρίζει τον ζωτικό ρόλο των μετρητών. Υπάρχουν ήδη όρια στα δύο τρίτα περίπου των κρατών μελών, αλλά τα ποσά ποικίλλουν. Τα εθνικά όρια κάτω των 10,000 ευρώ μπορούν να παραμείνουν σε ισχύ. Ο περιορισμός των μεγάλων πληρωμών σε μετρητά καθιστά πιο δύσκολο για τους εγκληματίες να ξεπλύνουν βρώμικα χρήματα. Επιπλέον, η παροχή ανώνυμων πορτοφολιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων θα απαγορεύεται, όπως οι ανώνυμοι τραπεζικοί λογαριασμοί απαγορεύονται ήδη από τους κανόνες της ΕΕ για την καταπολέμηση της ξένης χρήσης χρημάτων (AML/CFT).

Τρίτες χώρες

Το ξέπλυμα χρήματος είναι ένα παγκόσμιο φαινόμενο που απαιτεί ισχυρή διεθνή συνεργασία. Η Επιτροπή συνεργάζεται ήδη στενά με τους διεθνείς εταίρους της για την καταπολέμηση της κυκλοφορίας βρώμικου χρήματος σε όλο τον κόσμο. Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ο παγκόσμιος επόπτης για το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, εκδίδει συστάσεις προς τις χώρες. Μια χώρα που περιλαμβάνεται στη λίστα της FATF θα περιλαμβάνεται και στην ΕΕ. Θα υπάρχουν δύο λίστες της ΕΕ, μια «μαύρη λίστα» και μια «γκρίζα λίστα, που θα αντικατοπτρίζουν τη λίστα της FATF. Μετά την καταχώριση, η ΕΕ θα εφαρμόσει μέτρα ανάλογα με τους κινδύνους που θέτει η χώρα. Η ΕΕ θα μπορεί επίσης να καταγράφει χώρες που δεν περιλαμβάνονται στον κατάλογο της FATF, αλλά αποτελούν απειλή για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ με βάση μια αυτόνομη αξιολόγηση.

Η ποικιλία των εργαλείων που μπορούν να χρησιμοποιήσουν η Επιτροπή και η AMLA θα επιτρέψει στην ΕΕ να συμβαδίζει με ένα ταχέως εξελισσόμενο και περίπλοκο διεθνές περιβάλλον με ραγδαία εξελισσόμενους κινδύνους.

Τα επόμενα βήματα

Το νομοθετικό πακέτο θα συζητηθεί τώρα από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο. Η Επιτροπή προσβλέπει σε μια ταχεία νομοθετική διαδικασία. Η μελλοντική Αρχή για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της καταπολέμησης της χρήσης θα πρέπει να λειτουργήσει το 2024 και θα ξεκινήσει το έργο της άμεσης εποπτείας λίγο αργότερα, μόλις μεταφερθεί η Οδηγία και αρχίσει να ισχύει το νέο κανονιστικό πλαίσιο.

Ιστορικό

Το περίπλοκο ζήτημα της αντιμετώπισης των βρώμικων ροών χρημάτων δεν είναι νέο. Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι ζωτικής σημασίας για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και ασφάλεια στην Ευρώπη. Τα νομοθετικά κενά σε ένα κράτος μέλος έχουν αντίκτυπο στην ΕΕ στο σύνολό της. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι κανόνες της ΕΕ πρέπει να εφαρμόζονται και να εποπτεύονται αποτελεσματικά και με συνέπεια για την καταπολέμηση του εγκλήματος και την προστασία του χρηματοπιστωτικού μας συστήματος. Η διασφάλιση της αποτελεσματικότητας και της συνοχής του πλαισίου της ΕΕ για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της άδειας χρήσης είναι υψίστης σημασίας. Το σημερινό νομοθετικό πακέτο υλοποιεί τις δεσμεύσεις μας Σχέδιο δράσης για μια συνολική πολιτική της Ένωσης για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που εγκρίθηκε από την Επιτροπή στις 7 Μαΐου 2020.

Το πλαίσιο της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνει επίσης το κανονισμός για την αμοιβαία αναγνώριση των αποφάσεων δέσμευσης και δήμευσης, η οδηγία για καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το ποινικό δίκαιο, τη οδηγία για τη θέσπιση κανόνων για τη χρήση οικονομικών και άλλων πληροφοριών για την καταπολέμηση σοβαρών εγκλημάτων,  της Ευρωπαϊκής Εισαγγελίας, και το Ευρωπαϊκό σύστημα χρηματοπιστωτικής εποπτείας.

Για περισσότερες πληροφορίες

Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Πρόταση για κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών

Ερωτήσεις και Απαντήσεις

Ενημερωτικό δελτίο

Μοιραστείτε αυτό το άρθρο: